KYC: Lemonway stellt modulare Lösungen und Entwickler-Tools für Zahlungsplattformen vor
Sichere Kontoeröffnung per automatisierter KYC-Prüfung
Ein erster wichtiger Schritt ist es, die regulatorischen, europäischen Vorschriften einzuhalten, mit denen Marktplatzbetreiber konfrontiert sind: beispielsweise zur Bekämpfung von Anti-Money Laundering (AML) und Terrorismusfinanzierung (Combating the Financing of Terrorism, CFT). Hierfür wird üblicherweise der KYC-Prozess (Know Your Customer) automatisiert.”
Ein erster wichtiger Schritt ist es, die regulatorischen, europäischen Vorschriften einzuhalten, mit denen Marktplatzbetreiber konfrontiert sind: beispielsweise zur Bekämpfung von Anti-Money Laundering (AML) und Terrorismusfinanzierung (Combating the Financing of Terrorism, CFT). Hierfür wird üblicherweise der KYC-Prozess (Know Your Customer) automatisiert.”
Antoine Orsini, CEO LemonwayDer Versand und die Kontrolle der Dokumente, die für die Eröffnung von Zahlungskonten erforderlich sind, lässt sich mithilfe von OCR-Technologie (Optical Character Recognition) vereinfachen. Damit werden die Abläufe für Kunden effizienter. Zusätzlich werden Sichtprüfungen der erforderlichen Dokumente vorgenommen, um die verschiedenen Arten von Kunden wie natürliche und juristische Personen zu identifizieren
Mit der Sofort-KYF-Funktion können Marktplatzprovider die Identität ihrer Nutzer in weniger als einer Minute überprüfen und sofort Zahlungskonten für Einzelpersonen eröffnen.”
Modulare Lösung für Marktplätze
Damit E-Commerce-Websites sich leicht in einen Marktplatz umwandeln lassen, wird das Pay-in-Modul (auf der Webseite des E-Commerce-Providers) vom regulatorischen Angebot KYC und dem Zahlungskontenmanagement sowie vom Pay-out getrennt. Das ist besonders für Unternehmen von Vorteil, die bereits mit einem oder mehreren PSPs (Payment-Service-Provider) für ihre E-Commerce-Webseite zusammenarbeiten.
Das modulare Angebot bezieht sich zwar nur auf das Pay-in-Modul, dennoch übernimmt die Technologie die Durchführung des KYC, die Prüfung der Transaktionen sowie das Wallet.
Zudem stellt die Lösung die Fähigkeit zum Schutz vor Kreditrisiken sicher, indem die Betreiber des Marktplatzes dazu aufgefordert werden, einen Teil des Umsatzes wie eine Art Bürgschaft einzubehalten.”
So kann der Payment Service Provider im Falle eines finanziellen Risikos darauf zurückgreifen. Auch die Kontrolle der Transaktionen lässt sich sicherstellen. Dafür werden die Marktplatzbetreiber dazu aufgefordert, über die täglichen Transaktionsvolumina Rechenschaft abzulegen.
Mit den speziellen Entwickler-Tools und der modularen API (PHP-, Node.JS-, Ruby- und Python-Bibliotheken) ist die Integration der Anbieterregistrierung in das System einfach zu ermöglichen. Und über die REST-API lassen sich auch neue Funktionen implementieren, die vorab in einer Sandbox-Umgebung getestet werden können. Auf diese Weise ist es einfach möglich, die Zahlungsplattformen aufzurüsten und Prozesse für Händler und Endkunden zu optimieren.aj
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