Was sind Neobanken? Die Übersicht der Banken-Herausforderer in Deutschland
Neobanken werden auch als Challenger-Banken, Digitalbanken oder als “Neue Direktbanken” bezeichnet. Dabei sind einige von ihnen gar keine echten Banken, sondern stellen nur eine Nutzerschnittstelle zu einer Bank bereit (dem sogenannten “Kontoführenden Institut”). Bekannte “Banken-Frontends” sind zum Beispiel Penta, Kontist oder Wise (ehem. Transferwise). Hier die Übersicht:
Neobank | Beschreibung | Die Neobanken bei ITFM |
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- Firmensitz in Neuss - Gründungsjahr: 2011 - Spezialisiert auf Absatz- und Einkaufsfinanzierung - CRR-Kreditinstitut - Deutsche IBAN https://www.bank11.de/ | ||
- Firmensitz in Amsterdam - Gründungsjahr: 2012 - Setzt auf Nachhaltigkeit, Datenschutz und Sicherheit - CRR-Kreditinstitut (Wikipedia) in den Niederlanden - Deutsche IBAN https://de.bunq.com/ | Über Bunq Alle Beiträge |
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- Firmensitz in Frankfurt am Main - Gründungsjahr: 2020 - Bankingangebot von Check24 - CRR-Kreditinstitut (Wikipedia) - Deutsche IBAN https://www.c24.de/ | Über C24 Alle Beiträge |
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- Firmensitz in München - Gründungsjahr: 2003 als Kölsch Kröner & Co AG/ 2009 als Fidor Bank AG - Konto steht sowohl Privat- als auch Geschäftskunden offen - CRR-Kreditinstitut (Wikipedia) - Deutsche IBAN https://www.fidor.de/ | Über Fidor Alle Beiträge |
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- Firmensitz in Amsterdam - Gründungsjahr: 2019 - Geschäftskonto für Freiberufler, Selbstständige und Unternehmer - Kontoführendes Institut: Solarisbank - Deutsche IBAN https://finom.de/ | Finom im Test Alle Beiträge |
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- Firmensitz in Bonn und Dortmund - Gründungsjahr: 2019 - Geschäftsbank für Selbstständige, Freelancer und Unternehmer - Tochtermarke der Postbank - Kontoführendes Institut: Deutsche Bank/Postbank - Deutsche IBAN Mit der FYRST Card können Kunden die Automaten der CASH Group und die Filialen der Postbank nutzen, um Geld abzuheben und einzuzahlen. https://www.fyrst.de/ | Über Fyrst Alle Beiträge |
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- Firmensitz in Helsinki - Gründungsjahr: 2008 - 200.000 Kunden - stand Mitte 2021 - Spezialisiert auf digitales Banking für Selbstständige - Als finnisches Zahlungsinstitut europaweit zugelassen - Deutsche IBAN Ziel von Holvi ist es einen Banking-Service anzubieten, der Finanzverwaltung und Geschäftskontoführung für Selbstständige vereinfacht. https://www.holvi.com/de/ | Über Holvi Alle Beiträge |
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- Firmensitzin Berlin - Gründungsjahr: 2018 - Verknüpft Islamic Banking und Mobile Banking - Nutzt die API-Banking-Plattform der Solarisbank - Gehört zur Al Bakara Banking Group - Kontoführendes Institut: Solarisbank (in Deutschland) - Deutsche IBAN https://www.getinsha.com/ | ||
- Firmensitz in Stockholm - Gründungsjahr: 2005 - Wertvollstes Fintech Start-up Europas - Unternehmensbewertung von 45,6 Milliarden US-Dollar - Kerngeschäft ist die Zahlungsabwicklung im E-Commerce - Ist im Besitz einer schwedischen Banklizenz - Bietet seit Februar 2021 ein kostenloses Girokonto - Deutsche IBAN https://www.klarna.com/de/ | Über Klarna Alle Beiträge |
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- Firmensitz in Berlin - Gründungsjahr: 2016 - Hauptaugenmerk auf Banking für Selbstständige und Freelancer - Nutzt die Banking-as-a-Service Plattform der Solarisbank - Kontoführendes Institut: Solarisbank - Deutsche IBAN Kontist bietet ein Geschäftskonto an, das automatisch zu entrichtende Steuern berechnen kann. https://kontist.com/home/ | Über Kontist Alle Beiträge |
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- Firmensitz in London - Gründungsjahr: 2015 - 2 Mio. Kunden - stand 2020 - Möglichkeit der Eröffnung von Konten in verschiedenen Währungen - Kontoführendes Institut: PPS EU SA - Belgische IBAN https://monese.com/de/de | Alle Beiträge |
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- Firmensitz in Berlin - Gründungsjahr: 2013 - 5 Millionen Kunden - Nennt sich selbst „die mobile Bank" - CRR-Kreditinstitut (Wikipedia) - Deutsche IBAN https://n26.com/de-de | Über N26 Alle Beiträge |
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- Firmensitz in Berlin - Gründungsjahr: 2015 als Bitwala, 2021 in NURI umbenannt - Ausgelegt auf den Handel mit Kryptowährungen - Ertragskonto mit Zinsen für Bitcoins - Kontoführendes Institut: Solarisbank - Deutsche IBAN Nuri bietet das weltweit erste Bankkonto, welches ein Bitcoin-Wallet und Krypto-Handel mit einem regulären Bankkonto verbindet. Mit dem Bankkonto können Euros direkt in Kryptowährungen umgewandelt werden und in der Wallet können Bitcoin und Ether aufbewahrt werden. https://nuri.com/de/ | Über Nuri (ehem. Bitwala) Alle Beiträge (Bitwala) |
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- Firmensitz in Madrid - Gründungsjahr: 1995 - 1,5 Mio. Kunden - stand Mai 2021 - Gehört zur Santander-Gruppe - Besitzt spanische Banklizenz - Spanische IBAN https://www.openbank.de/ | Über Openbank Alle Beiträge |
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- Firmensitz in Vilnius - Gründungsjahr: 2004 - Über 380.000 Kunden - Weltweit verfügbar - Kontoführendes Institut: Bank of Lithuania - Litauische IBAN https://www.paysera.de/v2/de-DE/index | Alle Beiträge | |
- Firmensitz in Berlin - Gründungsjahr: 2017 - Spezialisiert auf digitales Business Banking - Kontoführendes Institut: Solarisbank - Deutsche IBAN https://getpenta.com/de/ | Über Penta Alle Beiträge |
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- Firmensitz in Paris - Gründungsjahr: 2016 - Über 150.000 Kunden stand Mitte 2021 - Auf Geschäftskonten für Selbstständige, Freiberufler und Unternehmer spezialisiert - Besitzt eine Banklizenz der Banque de France - Deutsche IBAN https://qonto.com/de | Über Qonto Alle Beiträge |
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- Firmensitz in London - Gründungsjahr: 2015 - Über 12 Millionen Kunden - „spezialisierte Banklizenz“ - Litauische IBAN (oder GB-IBAN) Revolut hat eine sogenannte „spezialisierte Banklizenz“ der litauischen Bankenaufsicht, mit der das Unternehmen Einlagen annehmen und Kredite vergeben kann. https://www.revolut.com/de-DE | Über Revolut Alle Beiträge |
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- Firmensitz in Luxemburg - Gründungsjahr: 2012 - Über 320.000 Kunden - Bietet anders als die meisten Neobanken Lastschriften - Als Zahlungsinstitut in Luxemburg zugelassen - Luxemburger IBAN https://www.sogexia.com/de/ | ||
- Firmensitz in Berlin - Gründungsjahr: 2016 - Über 1 Mio. Kunden - Bezeichnet sich selbst als „Tech-Unternehmen mit Banklizenz“ - Bietet kein eigenes Konto sondern eine Banking-as-a-Service Plattform - CRR-Kreditinstitut - 2022 Umbenennung von Solarisbank in Solaris https://www.solarisbank.com/de/ | Über Solarisbank Alle Beiträge |
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- Firmensitz in Hamburg - Gründungsjahr: 2018 - 64.000 kunden - stand april 2021 - Motto: „Mobile Banking für ein besseres Morgen“ - Ziel: Nachhaltigkeit und ein positiver Einfluss auf die Umwelt - Nutzt die Banking-as-a-Service Plattform der Solarisbank - Kontoführendes Institut: Solarisbank - Deutsche IBAN https://www.tomorrow.one/de-DE/ | Über Tomorrow Alle Beiträge |
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- Firmensitz in Luxemburg - Gründungsjahr: 2006 - Prepaid Kreditkarte ohne Bonitätsprüfung - Konto ohne Eintragung bei Schufa - Kontoführendes Institut: PPRO Financial Ltd - Luxemburger IBAN https://www.viabuy.com/de/ | ||
- Firmensitz in Berlin - Gründungsjahr: 2019 - Kostenlose Bargeldabhebungen ab 50 Euro - Kontoführendes Institut: Solarisbank - Deutsche IBAN https://vivid.money/de-de/ | Über Vivid Alle Beiträge |
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- Firmensitz in London - Gründungsjahr: 2011 als Transferwise, 2021 in Wise umbenannt - Über 10 Mio. Kunden - Spezialisiert auf den Währungstausch - Kostenlose Konten in bis zu 10 Währungen - Kontoführendes Institut: Barclays Bank - Belgische IBAN https://wise.com/de/ | Über Wise (ehem. Transferwise) Alle Beiträge (Transferwise) Alle Beiträge (Wise) |
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- Firmensitz in Hamburg - Gründungsjahr: 2015 - Keinerlei Bonitätsprüfung oder Video-/Postident - Kontoführendes Institut: Finance Incorporated Limited - Maltesische IBAN https://www.yuropay.com/ |
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Gescheiterte Neobanken
Neobank | Beschreibung | Artikel |
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- Start der App: 2015 - Smartphone-Konto der Wirecard Bank - Kontoführendes Institut: Wirecard Bank - Oktober 2020 eingestellt | Über Boon Alle Beiträge |
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- Gründungsjahr: 2001 - Firmensitz in Amsterdam - Ausschließlich in Deutschland und den Niederlanden tätig - Kontoführendes Institut: Solarisbank - Gehörte der ABN AMRO Bank N.V. - 2021 eingestellt | Über Moneyou Alle Beiträge |
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- Gründungsjahr: 1999 - Firmensitz in Hamburg - Erste Neobank Europas - Marke der Augsburger Aktienbank - Ende 2022 eingestellt | Über Netbank Alle Beiträge |
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- Start des Projekts: 2016 - Neobank der Sparkassen als Gegenentwurf zu n26 - Ende 2020 eingestellt | Über Yomo Alle Beiträge |
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