DORA-Compliance im KI-Check

Lisa Weinert, Mitarbeiterin der msg for banking ag, präsentiert sich in formeller Kleidung. Ihr Lächeln und die aufrechte Haltung vermitteln Professionalität. Im Kontext der DORA-Compliance spielt sie eine Rolle in der Förderung operativer Resilienz. — Lisa Weinert, msg for banking agmsg for banking ag

Der Digital Operational Resilience Act (DORA) markiert das Ende manueller Checklisten und den Beginn echter operationaler Resilienz. Doch während die Theorie steht, offenbart die technische Erstprüfung in der Praxis oft kritische Leerstellen: Von intransparenten Subunternehmerketten bis hin zu veralteten Datenbeständen stehen Banken und Versicherungen vor einer Herkulesaufgabe. Jens Heilmann und Lisa Weinert (msg for banking) zeigen auf, warum der Schlüssel zum Erfolg in der Abkehr von administrativen Einzelprüfungen liegt – und wie KI-gestützte Automatisierung den Weg von der regulatorischen Last zur skalierbaren digitalen Sicherheit ebnet.

von Jens Heilmann und Lisa Weinert, msg for banking

Jens Heilmann, Lead Executive Partner bei msg for banking, steht an einem Geländer in einem modernen Gebäude. Der Fokus liegt auf der DORA-Compliance im Kontext des IKT-Drittparteienrisikomanagements und der Datenflussanalyse. — Jens Heilmann, Lead Executive Partner, msg for banking msg for banking

Die Einführung von DORA markiert einen Paradigmenwechsel: Weg von rein richtlinienbasierten Ansätzen, hin zu nachweisbarer operationaler Resilienz. Für Banken und Versicherungen bedeutet dies eine Herkulesaufgabe – insbesondere bei der Überwachung der oft unüberschaubaren Geflechte aus IKT-Drittdienstleistern. Dabei zeigt sich schnell: Die größten Risiken schlummern oft dort, wo die Transparenz endet.

In der Erstprüfung fokussieren wir uns primär auf das IKT-Drittparteienrisikomanagement. Das erste Augenmerk gilt dabei der Vollständigkeit des Informationsregisters und der Tiefe der Datenflussanalyse.

Häufige Mankos in der Prüfungspraxis:

Intransparenz in der Subunternehmerkette: Viele Institute kennen zwar ihren direkten Vertragspartner, verlieren aber den Überblick über die „Kette der Unterauftragnehmer“. DORA fordert jedoch die Bewertung des Konzentrationsrisikos über die gesamte Lieferkette hinweg.
Lückenhafte Vertragsgestaltung: Oft fehlen in Bestandsverträgen spezifische Klauseln zu Vorfallsmeldungen ohne Zusatzkosten, Durchgriffsrechten für Audits oder der verpflichtenden Teilnahme an Threat-Led Penetration Tests (TLPT).
Fehlende operative Überwachung: Ein häufiges Manko ist die Beschränkung auf rein administrative Vertragsprüfungen, während die kontinuierliche Echtzeit-Überwachung der Datenflüsse und Schnittstellen zu Drittanbietern fehlt.

Banken und Versicherungen tun sich besonders schwer mit der Zuständigkeitsverteilung zwischen IT, Recht und Compliance sowie der mangelnden Datenqualität in Altsystemen. Mein Rat: Compliance darf nicht als einmaliges Projekt, sondern muss als dauerhafter, automatisierter Prozess verstanden werden.

Der technologische Hebel: Der DORA-AI-Agent

Um die regulatorischen Anforderungen effizient zu bewältigen, setzen wir auf technologische Innovation. Der DORA-AI-Agent wurde speziell entwickelt, um Unternehmen zielsicher zur Konformität zu führen. Technisch basiert die Anwendung auf einer hochskalierbaren SaaS-Applikation, die eine Integration in bestehende Bank-Infrastrukturen ermöglicht.

Autor Jens Heilmann, msg for banking

Jens Heilmann, Experte für digitale Transformation, steht an einer Treppe in einem modernen Gebäude. Sein Fokus liegt auf der DORA-Compliance, die für die IT-Migration und den Einsatz von Künstlicher Intelligenz von Bedeutung ist.

Jens Heilmann startete seine Karriere in der Automobilbranche bei Bosch, wo er digitale Produktionsprozesse verbesserte und 2008 eine papierlose Fertigung mit SAP einführte. Mit Abschlüssen in Technischer Informatik und Wirtschaftsinformatik wechselte er 2010 zu msg systems (Website).

Kernkomponenten der Architektur:

Multicloudfähigigkeit: Aktuell werden diverse Services von AWS, Microsoft und Google kombiniert für den DORA-AI-Agent genutzt.
Intelligente Dokumentenverarbeitung: Mittels Optical Character Recognition (OCR) und Natural Language Processing (NLP) werden sowohl strukturierte als auch unstrukturierte Daten aus Verträgen und Handbüchern extrahiert und semantisch analysiert.
Automatisierte Checkpoint-Prüfung: Dokumente werden gegen einen vordefinierten Katalog regulatorischer Anforderungen geprüft. Dies ermöglicht eine hierarchische Klassifikation nach Anwendbarkeitskriterien.

Der spezialisierte KI-Rechtsassistent

Ein Highlight der Anwendung ist der integrierte KI-basierte Rechtsassistent. Er fungiert als spezialisierter Experte für DORA-Regelungen und liefert präzise, rechtlich fundierte Antworten auf Basis des bereitgestellten Kontexts.

Was diesen Assistenten besonders macht, ist die strikte Einhaltung juristischer Standards: Jede Aussage wird mit ihrer genauen rechtlichen Grundlage hinterlegt und nutzt die exakte Terminologie der DORA-Quellendokumente. Dies bietet Instituten nicht nur Orientierung, sondern echte Rechtssicherheit im Audit-Prozess.

Nutzen und Effizienzgewinn

Autor Lisa Weinert, msg for banking

Lisa Weinert, Wirtschaftsinformatikerin bei msg for banking, fokussiert sich auf Prozesse und Regulatorik im Bankensektor. Ihre Expertise umfasst die DORA-Compliance und die IT-Migration im Kontext der Künstlichen Intelligenz.

Lisa Weinert, Wirtschaftsinformatikerin, arbeitet in der IT-Beratung mit den Schwerpunkten Prozesse und Regulatorik im Bankensektor bei msg for banking (Webseite) – angefangen mit der Einführung neuer Prozesse im Rahmen der EU-DSGVO in der größten deutschen Capitve Bank über die Steuerung des Projekts zur Implementierung des Reconciliation-Prozesses bis hin zu verschiedenen Abarbeitungsprojekten nach Sonderprüfungen der BaFin oder EZB.

Der Einsatz des DORA-AI-Agents transformiert die Compliance von einer manuellen Hürde in einen effizienten Standardprozess. Durch automatisierte Prüfprozesse und KI-gestützte Analysen lassen sich signifikante Zeit- und Kostenersparnisse realisieren, während gleichzeitig menschliche Fehler minimiert und Schwachstellen proaktiv identifiziert werden.

Die intuitive Plattform verarbeitet unterschiedlichste Dokumenttypen – von PDFs bis hin zu handschriftlichen Aufzeichnungen – und bietet dank ihrer skalierbaren Cloud-Architektur eine leistungsstarke Lösung für Unternehmen jeder Größe. Letztlich stärkt dies die digitale Resilienz nachhaltig und bietet eine fundierte Unterstützung bei der Erfüllung komplexer regulatorischer Anforderungen.

Fazit

DORA ist keine bürokratische Hürde, sondern die Chance, die digitale Resilienz nachhaltig zu stärken. Durch die Kombination aus fachlicher Beratung und intelligenter Automatisierung via DORA-AI-Agent wandeln Institute eine komplexe Pflichtaufgabe in einen effizienten, digitalen Standardprozess um.Jens Heilmann & Lisa Weinert, msg for banking/dk