FinTech Credibur knackt 2 Milliarden Euro Fazilitätsvolumen

Auf einem Tablet wird ein Dashboard mit dem Titel „Credit Portfolio“ angezeigt. Es zeigt eine Gesamtanzahl von 2.450.000 USD sowie verschiedene Kategorien und deren prozentuale Anteile. Die Darstellung umfasst strukturierte Daten, die für die Analyse von Kreditportfolios, wie bei Credibur — KI, DALL-E

Das Infrastruktur-Fintech Credibur hat nur sechs Monate nach seinem Launch Debt-Fazilitäten von mehr als zwei Milliarden Euro auf seine Plattform gebracht. Dabei handelt es sich nach eigenen Angaben um strukturierte Kreditportfolios.

Die Kreditportfolios seien an Crediburs Plattform angebunden und würden durch kontinuierliches Monitoring, unabhängige Verifizierung, Reporting und Backup-Servicing unterstützt. Wie das FinTech mitteilt, bietet es ein operatives Monitoring- und Kontrollsystem für strukturierte Kreditportfolios.

Die Plattform verbinde sich direkt mit Originatoren, Servicern und Zahlungssystemen und gleiche Portfoliodaten laufend – bis hin zu täglich – mit tatsächlichen Cashflows ab. Bonitätskriterien, Covenants und Konzentrationsgrenzen würden automatisch geprüft, während Daten in das System einfließen.

Automatisierte Erkennung von Anomalien bei Zahlungsströmen und Portfoliodaten

Die Portfolio-Logik werde systematisch angewendet und schaffe so einen konsistenten, Audit-bereiten Portfoliodatensatz, der für Kreditgeber, Fondsmanager und Kapitalgeber gleichermaßen zugänglich sei. Eine automatisierte Erkennung von Anomalien bei Zahlungsströmen und Portfoliodaten decke Servicing-Fehler direkt beim Auftreten auf und nicht erst im Nachhinein über Reporting-Zyklen.

Credibur arbeite mit einer wachsenden Gruppe von Kreditgebern, Originatoren und Fondsmanagern in Europa, dem Vereinigten Königreich und den USA zusammen. Außerdem unterstütze es Non-Bank-Lending- und Structured-Credit-Strategien. Zu den Nutzern der Credibur-Plattform zählten der Diamanten- und Edelsteinmarktplatz Nivoda, der Fondsmanager Montold und der digitale Leasinganbieter Greenleaze. Abgedeckt würden die Bereiche Konsumentenkredite, Leasing, Rechnungsfinanzierung und KMU-Kredite.

Non-Bank-Lending hat sich schneller skaliert als die operative Infrastruktur dahinter. Die dafür notwendigen Tools haben das Tempo nicht mitgehalten. Kreditgeber verwalten über den gesamten Fazilitätslebenszyklus hinweg komplexe Strukturen noch immer mit veralteter Software und manueller Dateneingabe.“

Nicolas Kipp, Gründer und CEO von Credibur

Dass Credibur in sechs Monaten über zwei Milliarden Euro an Debt-Fazilitäten auf der Plattform erreicht habe, zeige: Der Bedarf nach einer Lösung sei zwar vorhanden gewesen, diese habe jedoch noch nicht existiert.

Eigenen Angaben zufolge entwickelt Credibur (Website) eine modulare API-und-AI-First-Infrastruktur zur Automatisierung von Kredit-Refinanzierungsprozessen zwischen nicht-bankbasierten Kreditgebern und institutionellen Kapitalgebern.

Die SaaS-Plattform orchestriere den gesamten Kreditprozess zwischen alternativen Kreditgebern wie Buy-Now-Pay-Later-Anbietern, Factoring- und Leasing-Unternehmen sowie institutionellen Investoren, beispielsweise Assetmanagern, Debt-Fonds und Family Offices.dw