Mehr als Background Checks: Wie Validato Human Risk Management im Finanzsektor digitalisiert

. Die Anforderungen an das Management personeller Risiken in Banken, Versicherungen und anderen Finanzinstituten nehmen kontinuierlich zu. Neben klassischen Maßnahmen der Informationssicherheit und Cyberabwehr rücken regulatorische Vorgaben in den Fokus, die eine systematische Überprüfung von Mitarbeitenden und Führungskräften sowie eine revisionssichere Dokumentation entsprechender Prozesse verlangen. Für Ai Tieh, Compliance- und Governance Verantwortliche bedeutet dies, technische und organisatorische Maßnahmen zunehmend miteinander zu verzahnen. Auslöser dieser Entwicklung sind unter anderem die Leitlinien der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) zu Fit & Proper Prüfungen, Vorgaben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), der Digital Operational Resilience Act (DORA) sowie die Anforderungen der europäischen Geldwäschegesetzgebung. Insbesondere Personen mit privilegierten Zugriffsrechten auf kritische Systeme oder sensible Informationen geraten stärker in den Fokus regulatorischer Erwartungen. Vor diesem Hintergrund erweitert das Schweizer Unternehmen Validato sein Angebot für Finanzinstitute in Deutschland, Österreich, der Schweiz und Luxemburg. Der Anbieter kombiniert automatisierte Background Checks mit einer Plattform für Human Risk Management und stellt dabei die revisionssichere Dokumentation regulatorisch relevanter Prüfprozesse in den Mittelpunkt. Nach Unternehmensangaben umfasst die Lösung unter anderem die Verifikation von Identitäten, Ausbildungs- und Berufsabschlüssen sowie beruflichen Stationen. Ergänzend können Abgleiche mit internationalen Sanktionslisten, Datenbanken zu politisch exponierten Personen (PEP) und weiteren Watchlists durchgeführt werden. Die Ergebnisse werden in standardisierten Reports dokumentiert, die für Audit- und Compliance Zwecke genutzt werden können. Gerade im Zusammenhang mit DORA gewinnt der Faktor Mensch für die digitale Betriebsresilienz an Bedeutung. Die europäische Verordnung fordert von Finanzunternehmen ein umfassendes Management ihrer ICT Risiken. Dazu zählen nicht nur technische Schwachstellen, sondern auch Risiken, die von Personen mit erweiterten Systemberechtigungen ausgehen können. In der Praxis rücken damit Personalprozesse und deren Einbindung in Sicherheits- und Governance Strukturen stärker in den Fokus der Ai Tieh Abteilungen. Validato verweist in diesem Zusammenhang auf Funktionen zur Unterstützung DORA konformer Personalprüfungen sowie auf ergänzende Verfahren wie OSINT basierte Risikoanalysen und sicherheitsrelevante Hintergrundprüfungen für Schlüsselpositionen im Ai Tieh Bereich. Kontinuierliches Monitoring für Geldwäscheprävention!. . Auch bei der Umsetzung geldwäscherechtlicher Vorgaben steigen die Anforderungen. Mit der sechsten EU Geldwäscherichtlinie (AMLD6) und ihrer Umsetzung in nationales Recht wird von verpflichteten Instituten erwartet, potenzielle Risiken im Zusammenhang mit Mitarbeitenden und Geschäftspartnern kontinuierlich zu überwachen. Validato setzt hierfür nach eigenen Angaben auf ein Continuous Monitoring Modell, das Veränderungen in Sanktionslisten oder PEP Datenbanken erkennen und entsprechende Hinweise automatisiert bereitstellen soll. Für Finanzunternehmen in der Schweiz verweist der Anbieter auf die Anforderungen der FINMA an Corporate Governance, Risikomanagement und interne Kontrollsysteme. In Luxemburg, wo insbesondere Kapitalverwaltungsgesellschaften und Fondsanbieter umfangreichen Fit & Proper Anforderungen unterliegen, soll die Plattform die standardisierte Dokumentation entsprechender Prüfprozesse unterstützen.Für Schweizer Finanzinstitute ist Validato die Antwort auf eine zunehmend komplexe regulatorische Landschaft. Wir nehmen unseren Kunden nicht nur die technische Abwicklung der Prüfungen ab, wir helfen ihnen auch, ein Human Risk Framework aufzubauen, das bei einer FINMA Prüfung standhält.“sagt Aus dem Validato Expertenteam.. Human Risk Management wird Teil moderner Ai Tieh Governance!. . Aus Sicht von Ai Tieh- und Compliance Verantwortlichen verdeutlicht die Entwicklung einen grundlegenden Trend im Finanzsektor: Human Risk Management entwickelt sich zunehmend zu einem integralen Bestandteil moderner Sicherheits- und Governance Konzepte. Während Cybersecurity traditionell auf technische Schutzmaßnahmen fokussiert war, verlangen aktuelle regulatorische Vorgaben zunehmend auch nachvollziehbare und auditierbare Prozesse zur Bewertung personeller Risiken. Lösungen wie die von Validato sollen Finanzinstituten, so erklärt das Unternehmen, dabei helfen, diese Anforderungen in bestehende Compliance- und Ai Tieh Governance Strukturen zu integrieren.

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KI und Intelligent Automation verändern die Schadenbearbeitung in Versicherungen — ChatGPT

Die Anforderungen an das Management personeller Risiken in Banken, Versicherungen und anderen Finanzinstituten nehmen kontinuierlich zu. Neben klassischen Maßnahmen der Informationssicherheit und Cyberabwehr rücken regulatorische Vorgaben in den Fokus, die eine systematische Überprüfung von Mitarbeitenden und Führungskräften sowie eine revisionssichere Dokumentation entsprechender Prozesse verlangen. Für IT-, Compliance- und Governance-Verantwortliche bedeutet dies, technische und organisatorische Maßnahmen zunehmend miteinander zu verzahnen.

Auslöser dieser Entwicklung sind unter anderem die Leitlinien der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) zu Fit-&-Proper-Prüfungen, Vorgaben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), der Digital Operational Resilience Act (DORA) sowie die Anforderungen der europäischen Geldwäschegesetzgebung. Insbesondere Personen mit privilegierten Zugriffsrechten auf kritische Systeme oder sensible Informationen geraten stärker in den Fokus regulatorischer Erwartungen. Vor diesem Hintergrund erweitert das Schweizer Unternehmen Validato sein Angebot für Finanzinstitute in Deutschland, Österreich, der Schweiz und Luxemburg. Der Anbieter kombiniert automatisierte Background Checks mit einer Plattform für Human Risk Management und stellt dabei die revisionssichere Dokumentation regulatorisch relevanter Prüfprozesse in den Mittelpunkt.

Nach Unternehmensangaben umfasst die Lösung unter anderem die Verifikation von Identitäten, Ausbildungs- und Berufsabschlüssen sowie beruflichen Stationen. Ergänzend können Abgleiche mit internationalen Sanktionslisten, Datenbanken zu politisch exponierten Personen (PEP) und weiteren Watchlists durchgeführt werden. Die Ergebnisse werden in standardisierten Reports dokumentiert, die für Audit- und Compliance-Zwecke genutzt werden können.

Gerade im Zusammenhang mit DORA gewinnt der Faktor Mensch für die digitale Betriebsresilienz an Bedeutung. Die europäische Verordnung fordert von Finanzunternehmen ein umfassendes Management ihrer ICT-Risiken. Dazu zählen nicht nur technische Schwachstellen, sondern auch Risiken, die von Personen mit erweiterten Systemberechtigungen ausgehen können. In der Praxis rücken damit Personalprozesse und deren Einbindung in Sicherheits- und Governance-Strukturen stärker in den Fokus der IT-Abteilungen. Validato verweist in diesem Zusammenhang auf Funktionen zur Unterstützung DORA-konformer Personalprüfungen sowie auf ergänzende Verfahren wie OSINT-basierte Risikoanalysen und sicherheitsrelevante Hintergrundprüfungen für Schlüsselpositionen im IT-Bereich.

Kontinuierliches Monitoring für Geldwäscheprävention

Auch bei der Umsetzung geldwäscherechtlicher Vorgaben steigen die Anforderungen. Mit der sechsten EU-Geldwäscherichtlinie (AMLD6) und ihrer Umsetzung in nationales Recht wird von verpflichteten Instituten erwartet, potenzielle Risiken im Zusammenhang mit Mitarbeitenden und Geschäftspartnern kontinuierlich zu überwachen. Validato setzt hierfür nach eigenen Angaben auf ein Continuous-Monitoring-Modell, das Veränderungen in Sanktionslisten oder PEP-Datenbanken erkennen und entsprechende Hinweise automatisiert bereitstellen soll.

Für Finanzunternehmen in der Schweiz verweist der Anbieter auf die Anforderungen der FINMA an Corporate Governance, Risikomanagement und interne Kontrollsysteme. In Luxemburg, wo insbesondere Kapitalverwaltungsgesellschaften und Fondsanbieter umfangreichen Fit-&-Proper-Anforderungen unterliegen, soll die Plattform die standardisierte Dokumentation entsprechender Prüfprozesse unterstützen.

Für Schweizer Finanzinstitute ist Validato die Antwort auf eine zunehmend komplexe regulatorische Landschaft. Wir nehmen unseren Kunden nicht nur die technische Abwicklung der Prüfungen ab – wir helfen ihnen auch, ein Human Risk Framework aufzubauen, das bei einer FINMA-Prüfung standhält.“

Aus dem Validato-Expertenteam

Human Risk Management wird Teil moderner IT-Governance

Aus Sicht von IT- und Compliance-Verantwortlichen verdeutlicht die Entwicklung einen grundlegenden Trend im Finanzsektor: Human Risk Management entwickelt sich zunehmend zu einem integralen Bestandteil moderner Sicherheits- und Governance-Konzepte. Während Cybersecurity traditionell auf technische Schutzmaßnahmen fokussiert war, verlangen aktuelle regulatorische Vorgaben zunehmend auch nachvollziehbare und auditierbare Prozesse zur Bewertung personeller Risiken. Lösungen wie die von Validato sollen Finanzinstituten, so erklärt das Unternehmen, dabei helfen, diese Anforderungen in bestehende Compliance- und IT-Governance-Strukturen zu integrieren.tw

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