KI-Agent Farol hilft Bank-IT-Teams bei Betrugsbekämpfung

Der KI-Agent Feedzai Farol analysiert Transferregeln und empfiehlt eine Anpassung des Schwellenwerts zur Verbesserung der Betrugserkennung. Die vorgeschlagene Änderung steigert die Betrugsfangergebnisse und optimiert die Alarmgenerierung für Banken. — Feedzai

Der KI-Agent Farol soll laut Feedzai Betrugsanalysen beschleunigen und die Erkennung von Bedrohungen im Risikomanagement von Banken verbessern. Die Lösung ermögliche es Fraud-Teams, mehr Fälle zu bearbeiten, ohne zusätzliche Ressourcen einsetzen zu müssen und verändere damit ihre Arbeitsweise.

Direkt in Feedzais RiskOps Studio integriert biete Farol dialogbasierte und automatisierte Analysen der Performance von Regeln sowie kontextbezogene Zusammenfassungen von Fällen – und das innerhalb der Softwareumgebung, die Analysten bereits nutzen würden.

Die agentische KI soll damit einen operativen Engpass im Risikomanagement von Finanzinstituten adressieren. Laut einer Feedzai-Studie würden bereits 68 % der Finanzinstitute aktiv Agentic AI testen. Viele dieser Anwendungen führen laut der Untersuchung jedoch bislang nicht zu den erhofften Effizienzsteigerungen, da KI-Modelle von Drittanbietern isoliert von Echtzeit-Transaktionsdaten arbeiten würden.

Farol löse diese Fragmentierung, indem der Agent direkt in bestehende Risikoprozesse eingebettet werde. Dadurch erhalte er den vollständigen Kontext und ermögliche transparente Audit-Trails sowie autonome Aktionen, ohne die bestehende Kerninfrastruktur zu beeinträchtigen.

Die Betrugsanalyse ist einer der offensichtlichsten kurzfristigen Anwendungsfälle für Agentic AI. Ein Agent mit direktem Zugriff auf Falldaten und die Tools der Analysten übernimmt die manuelle Zusammenstellung dieser Informationen und ermöglicht dadurch eine schnellere Bearbeitung, ohne dass zusätzliches Personal erforderlich ist. Langfristig können Agenten zudem erkennen, welche Regeln viele Fehlalarme erzeugen, ohne Betrug aufzudecken. Teams können ihre Erkennungslogik dadurch kontinuierlich optimieren, statt nur im Rahmen regelmäßiger Überprüfungen.“

Sam Abadir, Research Director Risk, Financial Crime & Compliance bei IDC

Funktionen von Feedzai Farol im Überblick

Farol soll Regelwerke analysieren und umsetzbare Erkenntnisse liefern. Dazu gehöre beispielsweise die Identifikation von Regeln, die viele Fehlalarme erzeugen, ohne Betrugsfälle zu erkennen. Gleichzeitig empfehle der Agent präziesere Schwellenwerte, um die Performance zu verbessern. Die Optimierung von Regelwerken werde damit von einer Aufgabe, die Tage dauern könne, zu einem Prozess von wenigen Minuten.

Der Agent rufe zudem Alarmdaten innerhalb kürzester Zeit ab und fasse sie zusammen. Analysten erhielten so den notwendigen Kontext, um Fälle schneller zu bearbeiten. Dadurch lässt sich die Bearbeitungszeit von Alerts laut Anbieter um 20 % reduzieren. Farol erstelle außerdem Entwürfe für Suspicious Activity Reports (SARs) bis zu zwölfmal schneller, indem der manuelle Aufwand für das Zusammenstellen und Zusammenfassen von Informationen erheblich reduziert werde.

Farol (Website) soll darüberhinaus auch als permanent verfügbarer „Produktexperte“ dienen. Da die Lösung direkt integriert sei, könnten Nutzer Fragen zur Verwendung der Feedzai-Plattform stellen und unmittelbar eine Antwort erhalten, ohne die Benutzeroberfläche verlassen zu müssen.ft