Kernbank-Modernisierung: Zwei Strategien im Vergleich

Schwerpunkt: Kernsysteme & Migration

Die Kernbank-Modernisierung muss heute schnell gehen, ohne die Sicherheit des laufenden Betriebs zu gefährden. Zwei Experten, Jasper van den Bergen von Mambu und Siobhan Byron von Finastra, präsentieren hierfür ihre Strategien. Während Mambu auf den parallelen Aufbau eines modernen „Sidecar-Core“ setzt, fokussiert sich Finastra auf die „Symbiosis“-Erweiterung bestehender Systeme. Beide Ansätze zeigen auf, wie Banken durch den gezielten Einsatz von APIs und Cloud-Technologien Innovationen verbessern können.

von Dunja Koelwel

Autorin Siobhan Byron, Finastra

Siobhan Byron, verantwortlich für das Universal Banking-Geschäft bei Finastra, verfügt über mehr als 25 Jahre Erfahrung im IT- und Channel-Management. Ihre Expertise ist entscheidend für die Kernbank-Modernisierung und die Entwicklung innovativer Lösungen.

Siobhan Byron ist bei Finastra (Website) für das Universal-Banking-Geschäft verantwortlich. Sie besitzt mehr als 25 Jahre Erfahrung im IT- und Channel-Management sowie in der Leitung und dem Ausbau von Technologieunternehmen.

Finastra: Schrittweise Modernisierung bestehender Systeme durch offene Architektur

In der heutigen Finanzwelt müssen Banken schneller agieren, selbstbewusster innovieren und sich kontinuierlich anpassen – ohne die für Kunden essenzielle Stabilität zu gefährden. Traditionelle, monolithische Kernsysteme, historisch zuverlässig, reichen dafür nicht mehr aus.

Bei Finastra unterstützen wir mehrere Wege der Modernisierung, da jedes Institut von einem anderen Ausgangspunkt startet.

Unsere Symbiosis-Strategie ist ein Ansatz zur Erweiterung und schrittweisen Modernisierung bestehender Systeme durch offene Architektur und API-gestützte Integration.“

Durch das Freigeben zentraler Funktionen über standardisierte APIs schaffen wir eine gesteuerte Abstraktionsschicht, die es Banken ermöglicht, neue Services und Nutzererlebnisse zu entwickeln und bereitzustellen, ohne kritische Betriebsabläufe zu beeinträchtigen. Gleichzeitig bieten wir, wo sinnvoll, auch einen gezielten vollständigen Austausch an.

Symbiosis basiert auf modularen, cloudfähigen Komponenten und ereignisgesteuerten Integrationsmustern, die lose Kopplung und Echtzeit-Reaktionsfähigkeit sicherstellen. Dadurch können umfassende Bankfunktionen parallel zum bestehenden Kernsystem integriert werden. So können Finanzinstitute schrittweise neue digitale Fähigkeiten einführen.

Dieses Modell der Kernbank-Modernisierung ermöglicht es, Innovationen zu beschleunigen, Transformationsrisiken zu reduzieren und die Time-to-Market zu verbessern, während Stabilität, Compliance und operative Integrität erhalten bleiben. Modernisierung sollte kontinuierlich und kontrolliert erfolgen – und Finanzinstituten die Flexibilität geben, sich im eigenen Tempo weiterzuentwickeln.“

Autor Jasper van den Bergen, Mambu

Jasper van den Bergen, Senior Solutions Architect bei Mambu, verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Unterstützung von Finanzinstituten bei der digitalen Transformation. Seine Expertise umfasst die Modernisierung von Kernbankensystemen und IT-Migration.

Jasper van den Bergen ist Senior Solutions Architect bei Mambu (Website). Er verfügt über 15 Jahre Erfahrung bei Finanzdienstleistern und hat sich auf die Unterstützung von Finanzinstituten bei der digitalen Transformation durch einen agilen, API-first Ansatz spezialisiert.

Mambu: Parallele Kernbank-Strategie („Sidecar-Core“)

Wir implementieren eine parallele Kernstrategie („Sidecar-Core“), bei der Mambu neben ihrer bestehenden Umgebung bereitgestellt wird, um eine risikoreiche „Big-Bang“-Migration zu vermeiden, sofern das Projekt dies zulässt.

Durch die schrittweise Einführung neuer Kundensegmente baut ein Unternehmen operative Reife in einer cloud-nativen Umgebung auf, während der bestehende Kern als zentrales System für den Bestand erhalten bleibt.“

Dieser Ansatz nutzt API-gesteuerte Orchestrierung, um im Laufe der Zeit ein „Würgerfeigen“-Muster umzusetzen. Dadurch wird der bestehende Kern schrittweise ausgehöhlt, indem Funktionen produktbezogen migriert werden. So lässt sich die alte Infrastruktur im eigenen Tempo außer Betrieb nehmen und gleichzeitig die individuelle Legacy-Logik beibehalten, die weiterhin einen Wettbewerbsvorteil bietet.Siobhan Byron, Finastra & Jasper van den Bergen, Mambu/dk