Solaris transformiert sich zur hochautomatisierten AI-Bank

Die Solaris startet laut einer Meldung mit dem strategischen Umbau zu Europas erster AI-native Bank – und plant, sich deutlich anders aufzustellen als bisher. Der Vorstand richtet das Banking-as-a-Service-Angebot strategisch neu aus und entwickelt mit Unterstützung von Mehrheitsaktionär SBI eine hochautomatisierte Banking-Plattform. Damit einher gehen wohl Stellenstreichungen – jeder fünfte Mitarbeiter wird ersetzt oder verliert aus Gründen der Umstrukturierung seinen Job. Ist es ein Marketing-Stunt oder mehr?

Solaris stellt eine umfassende strategische Neuausrichtung vor und startet den Umbau zu Europas erster AI-native Bank. Knapp drei Monate nach Amtsantritt stellt das neue Management unter Führung von CEO Steffen Jentsch die Weichen für einen tiefgreifenden Umbau des Geschäftsmodells. Ziel ist es, die bestehende Embedded-Finance-Plattform zu einer hochautomatisierten, paneuropäischen Finanzinfrastruktur weiterzuentwickeln – mit künstlicher Intelligenz als zentralem Steuerungselement. Zusammen mit dem Mehrheitsaktionär SBI Group aus Tokio will Solaris eine Plattform schaffen, in der Banking-Prozesse weitgehend durch AI gesteuert werden. Die strategische Grundlage bilden dabei die bestehende deutsche Vollbanklizenz, eine etablierte API-basierte Architektur sowie mehr als zehn Jahre Erfahrung im Banking-as-a-Service-Umfeld. Ergänzt wird dies durch die langfristig zugesicherte finanzielle Unterstützung seitens SBI.

CEO Steffen Jentsch sieht in der Transformation den nächsten logischen Schritt in der Entwicklung des Unternehmens:

Solaris hat vor zehn Jahren als eines der ersten Unternehmen in Europa gezeigt, dass cloudbasiertes Banking über APIs funktioniert. Heute läuten wir den nächsten logischen Schritt ein: Wir entwickeln eine Plattform, die diese Infrastruktur mit AI verbindet und Banking-Prozesse von Grund auf automatisiert.“

Steffen Jentsch, CEO Solaris

Europa schaffe mit dem EU AI Act und DORA genau den regulatorischen Rahmen, den es für diesen Schritt braucht. Gemeinsam mit SBI und im engen Dialog mit den Aufsichtsbehörden entwickeln wir Solaris zur AI-native Bank weiter und schaffen durch die flächendeckende Einführung von künstlicher Intelligenz im Banking neues Wachstum. Auch SBI unterstreicht die strategische Bedeutung der Neuausrichtung. Für den japanischen Finanzkonzern stellt Solaris den zentralen Baustein für den Ausbau einer digitalen Finanzinfrastruktur in Europa dar. Die Kombination aus deutscher Banklizenz, moderner Technologieplattform und Zugang zum europäischen Wirtschaftsraum mache Solaris zu einem entscheidenden Hebel für die internationale Expansion.

Geschäft mit standardisiertem und modular wiederverwendbare Komponenten

Kern des Transformationsprogramms ist ein neues Operating Model, in dem AI-Agenten operative Aufgaben übernehmen, während menschliche Mitarbeiter sich auf Steuerung, Kontrolle und Governance konzentrieren. Gleichzeitig richtet Solaris sein Geschäftsmodell stärker auf standardisierte und modular wiederverwendbare Komponenten aus. Ziel ist es, End-to-End-Prozesse effizienter zu gestalten und schneller skalierbare Lösungen für Partner bereitzustellen.

Zu dieser Effizienz gehören, wie so oft, auch Stellenstreichungen. Wie aus Medienberichten hervorgeht, soll Solaris jedem fünften Mitarbeiter gekündigt haben oder frei werdende Stellen nicht mehr ersetzt haben. Insofern ist KI einmal mehr das Narrativ für Stellenstreichungen, die eleganter verpackt werden. Ob weitere Einschnitte bei den Beschäftigten geplant sind, dazu macht die Pressemitteilung zumindest keine näherren Angaben. Klar ist aber, wenn man mit Mitarbeitenden spricht, dass die Stimmung beim einstigen Vorzeige-Start-up derzeit alles andere als rosig ist.

Natürlich will Solaris die bestehenden Kooperationen und Kunden-Accounts behalten – unter anderem mit dem ADAC und der Boerse Stuttgart Group. Für diese Partner sollen künftig verstärkt daten- und AI-gestützte Finanzservices entwickelt werden. Die neue Architektur soll dabei vor allem schnellere Innovationszyklen, eine beschleunigte Produktentwicklung sowie eine bessere Skalierbarkeit ermöglichen.

SBI investiert weltweit in die Infrastruktur der Finanzwirtschaft von morgen. Solaris ist dabei unser zentraler europäischer Baustein: eine voll lizenzierte deutsche Bank mit einer modernen, API-basierten Architektur, die den Zugang zum gesamten europäischen Wirtschaftsraum über Deutschland ermöglicht. Die Neuausrichtung zur AI-native Bank macht Solaris zur Plattform, mit der wir unsere Vision einer digitalen Finanzinfrastruktur in Europa verwirklichen.“

Yoshitaka Kitao, Representative Director, Chairman, President & CEO von SBI Holdings

Parallel zur strategischen Neuausrichtung treibt Solaris ein umfassendes Transformationsprogramm zur Effizienzsteigerung voran. Dieses umfasst die Neugestaltung zentraler Prozesse, die konsequente Ausrichtung an regulatorischen Anforderungen sowie die organisatorische Anpassung an die neue AI-native Strategie. Ziel ist es, die operative Leistungsfähigkeit zu erhöhen und gleichzeitig die Grundlage für nachhaltiges Wachstum im europäischen Markt zu schaffen. Mit dem Umbau positioniert sich Solaris in einem zunehmend wettbewerbsintensiven Umfeld klar als Technologie- und Infrastrukturanbieter für die nächste Generation des Bankings. Der Fokus auf künstliche Intelligenz als integralen Bestandteil der Wertschöpfung könnte dabei zum entscheidenden Differenzierungsmerkmal im europäischen Finanzsektor werden.tw