Walnut analysiert Zeit- und Ressourceneffekte digitaler Beratung

Die teilweise oder vollständige Digitalisierung des Zeichnungsprozesses kann im Finanzvertrieb erhebliche Effizienzgewinne bringen. Das zeigt eine Auswertung des FinTechs Walnut, das mit Walnut Live eine digitale Vertriebsplattform für Privatmarktfonds betreibt. Grundlage der Analyse sind die im Jahr 2025 über die Plattform durchgeführten digitalen Live-Meetings von rund 2.500 angebundenen Finanzberaterinnen und Finanzberatern.

Für die Auswertung hat Walnut anonymisiert die Entfernungen zwischen Beratern und Kunden ermittelt und berechnet, wie viel Zeit und Wegstrecke bei einer Vor-Ort-Beratung im Vergleich zu einer virtuellen Sitzung angefallen wären. Berücksichtigt wurden sämtliche im vergangenen Jahr durchgeführten digitalen Live-Meetings.Über insgesamt 1.448 digitale Live-Meetings hinweg ergibt sich laut Walnut eine eingesparte Wegstrecke von 790.870 Kilometern. Pro Meeting entspricht dies durchschnittlich 546 Kilometern, die nicht mit dem Auto zurückgelegt werden mussten. In Summe entfielen dadurch 13.575 Stunden Fahrtzeit, was rechnerisch 1.697 Arbeitstagen entspricht.

Entlastung durch automatisierte Prozesse

Diese Zeit stand den Beratern stattdessen für ihre eigentliche Kernaufgabe zur Verfügung: die Kundenberatung. Die Zahlen verdeutlichen insbesondere für überregional tätige Finanzberater das Potenzial digitaler Beratungskanäle zur Reduktion nicht wertschöpfender Tätigkeiten. Neben der Vermeidung von Reisezeiten zeigt die Auswertung auch Effekte auf der administrativen Ebene. Ein Großteil der angebundenen Finanzberaterinnen und -berater nutzt Walnut Live laut Unternehmen gezielt zur Vereinfachung organisatorischer Prozesse, etwa bei der Erfassung von Kundendaten sowie bei der Erstellung und digitalen Signatur von Zeichnungsanträgen.

In die Plattform integrierte Vollständigkeits- und Plausibilitätsprüfungen reduzieren die Fehleranfälligkeit in den Antragsunterlagen und senken damit den Aufwand für Nachbearbeitungen. Dies wirkt sich nicht nur auf die Bearbeitungszeiten aus, sondern auch auf die Prozessqualität entlang der gesamten Zeichnungsstrecke. Auch beim Ressourcenverbrauch zeigen sich messbare Effekte. Im Jahr 2025 wurden über Walnut Live mehr als 4.300 Anträge digital generiert. Dies entspricht nach Angaben des Unternehmens rund 119.140 Seiten Papier beziehungsweise etwa 594 Kilogramm Papier, die potenziell eingespart werden konnten. Damit adressiert die Digitalisierung der Zeichnungsprozesse neben Effizienz- und Kostenthemen auch Nachhaltigkeitsaspekte, insbesondere im Hinblick auf papierbasierte Verwaltungsprozesse im Finanzvertrieb.

Hybridmodelle aus Vor-Ort- und Online-Beratung

Walnut versteht die Ergebnisse nicht als Plädoyer für eine vollständige Verlagerung der Finanzberatung in den digitalen Raum. Vielmehr sieht das Unternehmen in hybriden Modellen aus persönlicher Beratung und digitalen Elementen das größte Potenzial. Digitale Tools sollen vor allem zeitintensive und fehleranfällige Prozesse übernehmen, während der persönliche Kundenkontakt weiterhin eine zentrale Rolle spielt.

Stefanie Aumiller für Walnut

Im Fokus jeder Finanzberatung sollte der Kunde stehen und nicht administrative oder organisatorische Aufgaben. Digitale Tools übernehmen langwierige und fehleranfällige Prozesse und können Beraterinnen und Berater dadurch erheblich entlasten. Die Kombination aus vor Ort und digital birgt allerdings enormes Potenzial für Berater und Kunden.“

Lars Gentz, Geschäftsführer der Walnut

Walnut Live wurde nach Unternehmensangaben seit dem Start im Jahr 2021 gemeinsam mit Praktikern aus dem Finanzvertrieb entwickelt. Die Plattform unterstützt die ortsunabhängige Beratung und Vermittlung gemäß § 16 FinVermV einschließlich ESG-Präferenzabfrage. Neben der digitalen Zeichnungsstrecke umfasst das System Funktionen wie Co-Browsing, Live-Videoberatung, automatische Dokumentation, Vollständigkeitsprüfungen sowie CRM-Dienste zur Erfassung und Verwaltung von Kundendaten. Die Nutzung der Plattform ist für Finanzberaterinnen und Finanzberater sowie für Vertriebsgesellschaften kostenfrei.tw