Legalian und PwC kooperieren bei datenbasierter Automatisierung der Geldwäscheprävention

Der Technologieanbieter Legalian und die Prüfungs- und Beratungsgesellschaft PwC Deutschland haben eine Zusammenarbeit im Bereich der Geldwäscheprävention angekündigt. Ziel der Kooperation ist es, KYC- und GwG-Prozesse durch eine stärkere Automatisierung der Datenbeschaffung und -analyse effizienter zu gestalten und Compliance-Abteilungen operativ zu entlasten.

Im Mittelpunkt steht die Kombination technologischer Datenverarbeitung mit regulatorischer Expertise. Nach Einschätzung der Partner liegt eine zentrale Herausforderung bei der Umsetzung von Know-Your-Customer-(KYC)-Anforderungen und risikoorientierter Geldwäscheprävention zunehmend weniger in der eigentlichen Risikobewertung als vielmehr in der Verfügbarkeit und Aufbereitung relevanter Daten. In vielen Organisationen bindet insbesondere die manuelle Recherche, Validierung und Zusammenführung von Informationen erhebliche personelle Ressourcen, bevor Prüfprozesse beginnen können.

Die Kooperation setzt daher auf eine automatisierte Einholung von Primärdaten aus internationalen Quellen. Auf Basis dieser Daten sollen Risikoprofile von Kunden und Geschäftspartnern schneller erstellt und konsistenter bewertet werden können. Zielbild ist eine stärkere Differenzierung der Bearbeitung: Standardisierte Fälle mit klarer Datenlage sollen weitgehend automatisiert verarbeitet werden, während komplexe oder auffällige Konstellationen weiterhin einer vertieften Prüfung durch Fachpersonal vorbehalten bleiben.

Durch die Plattform von Legalian wird eine automatisierte, valide Datengrundlage in Echtzeit geschaffen. Darauf aufbauend bringen wir unsere regulatorische Expertise ein, um rechtssichere und hochgradig effiziente Prozesse zu gestalten. Diese intelligente Verbindung von Technologie und Fachexpertise gibt Compliance-Teams den Freiraum, sich auf die wirklich komplexen Risiken zu konzentrieren.“

Lars-Heiko Kruse, Partner bei PwC Deutschland

Automatisierte Primärdaten als Grundlage für effizientere Prozesse

Durch die Automatisierung routinemäßiger Arbeitsschritte sollen Compliance-Teams stärker auf risikorelevante Einzelfälle fokussieren können. PwC Deutschland bringt dabei insbesondere regulatorische und prozessuale Expertise ein, um Kriterien für eine rechtssichere Risikoklassifizierung zu definieren und organisatorische Abläufe entsprechend auszurichten.

Nach Angaben der Unternehmen richtet sich das gemeinsame Angebot an regulierte Unternehmen, die ihre Geldwäscheprävention angesichts wachsender regulatorischer Anforderungen und steigender Datenmengen stärker datengetrieben organisieren wollen. Vorgesehen ist eine Kombination aus der Softwareplattform von Legalian zur Datenbeschaffung und Prozesssteuerung sowie Beratungs- und Managed-Service-Leistungen von PwC Deutschland.

Wir verstehen KYC primär als eine Herausforderung der Datenverfügbarkeit. Unsere Plattform löst dies durch den globalen Zugriff auf Primärquellen. Auf dieser sauberen Datenbasis können wir Massenprozesse zuverlässig automatisieren. Compliance-Teams können sich auf die Bewertung der wirklich komplexen Fälle konzentrieren, wo ihre Expertise den entscheidenden Unterschied macht.“

Maximilian Reinhard, Gründer und Geschäftsführer von Legalian

Legalian entwickelt Technologien zur Automatisierung von KYC- und Compliance-Prozessen mit Fokus auf die Integration globaler Primärdatenquellen. Ziel ist eine durchgängige digitale Prozesskette, die sich flexibel an regulatorische Änderungen anpassen lässt. PwC Deutschland begleitet Unternehmen unter anderem bei der Umsetzung regulatorischer Anforderungen, der Ausgestaltung von Compliance-Organisationen sowie beim Betrieb entsprechender Prozesse.tw