Schufa will mit Strateco mehr auf Geldwäschebekämpfung setzen

Die Schufa Holding übernimmt das Unternehmen Strateco und will damit ihr Geschäft im Bereich Know-your-Customer (KYC), Compliance und Geldwäscheprävention ausbauen. Neben dem Bonitätsgeschäft soll die Bekämpfung von Finanzkriminalität künftig als zweites strategisches Standbein etabliert werden. Mit der Akquisition will die Schufa ihre Position als technologiegestützter Partner für Unternehmenskunden im Finanzsektor stärken.

Im Mittelpunkt steht die Zusammenführung der Kompetenzen von Strateco und der bereits seit 2020 zur Schufa gehörenden ClariLab. Unter dem Dach der „Schufa Compliance Suite“ sollen die Angebote beider Unternehmen gebündelt werden. Ziel ist ein integriertes Leistungsportfolio entlang der gesamten KYC-Wertschöpfungskette. Über den Kaufpreis vereinbarten die Parteien Stillschweigen. Strateco wird als hundertprozentige Tochtergesellschaft Teil der Schufa-Gruppe und als Schwestergesellschaft von ClariLab geführt.

Während ClariLab mit seiner Technologieplattform standardisierte KYC-Prozesse automatisiert und skaliert, bringt Strateco insbesondere langjährige Erfahrung in regulatorischen Beratungsprojekten, Managed Services sowie im Corporate- und Investmentbanking ein. Durch die Kombination beider Unternehmen entsteht ein Angebot, das Daten, Technologie und operative Dienstleistungen entlang des gesamten KYC-Prozesses vereinen soll. Finanzinstitute sollen damit sowohl bei standardisierten Prüfprozessen als auch bei komplexen regulatorischen Anforderungen unterstützt werden.

Schufa

Wir schaffen mit der Kombination aus Strateco und der Plattform von ClariLab für unsere Kunden ein End-to-End-Angebot entlang der gesamten KYC-Wertschöpfung. So bringen wir Kompetenz und Technologie für den Kampf gegen die Geldwäsche zusammen. Laut Schätzungen werden in Deutschland jedes Jahr mehr als 100 Milliarden Euro illegal in den Geldkreislauf geschleust.“

Tanja Birkholz, Vorstandsvorsitzende, Schufa Holding

Reaktion auf neue europäische Regulierung

Die Übernahme erfolgt vor dem Hintergrund verschärfter regulatorischer Anforderungen in Europa. Insbesondere die neue europäische Geldwäscheverordnung sowie die künftige europäische Aufsichtsbehörde AMLA (Anti-Money Laundering Authority) dürften nach Einschätzung der Unternehmen zu komplexeren Daten- und Prozessanforderungen sowie zu häufigeren Prüfungen führen. Die Schufa sieht deshalb einen steigenden Bedarf an qualitativ hochwertigen Daten, intelligenten Technologien und effizienten Compliance-Prozessen.

Unsere Aktivitäten in der Geldwäschebekämpfung und die der Schufa ergänzen sich komplementär. Die Schufa bringt hier vor allem ihre hohe Qualität der Datenbasis und das hohe Vertrauen in den Markennamen ein. Wenn wir nun unsere Aktivitäten bündeln, haben wir das Potenzial zur Marktführerschaft.“

Laurence Dickler, Geschäftsführer, Strateco

Das vor 25 Jahren gegründete Unternehmen mit Sitz in Bad Homburg beschäftigt rund 160 Mitarbeitende und verfügt über umfassende Erfahrung im Bereich Compliance und Regulatorik. Nach Unternehmensangaben erzielt Strateco rund 90 Prozent seines Umsatzes mit entsprechenden Dienstleistungen und verfügt über eine hohe Marktakzeptanz bei großen und mittelgroßen Finanzinstituten. ClariLab wurde vor sechs Jahren gegründet und betreibt eine Plattform zur Automatisierung standardisierter KYC-Prozesse. Nach Angaben des Unternehmens nutzen rund 700 Kunden die Lösung, darunter etwa 400 Banken.tw