Compin automatisiert Zulagenverwaltung für Altersvorsorgedepots

Miroslav Mitrovic, Geschäftsführer von Compin, präsentiert innovative Lösungen zur automatisierten Verwaltung von Altersvorsorgedepots. Diese Entwicklungen zielen darauf ab, die Flexibilität und Renditechancen in der geförderten privaten Altersvorsorge zu erhöhen. — Miroslav Mitrovic, Compin-Geschäftsführerprivat

Die Reform der geförderten privaten Altersvorsorge bringt Bewegung in den Markt. Der Nachfolger der Riester-Rente soll viele Menschen mit mehr Flexibilität und Renditechancen ansprechen. Anbieter sind jedoch unsicher, wie sie die Verwaltung für bestehende Verträge und neue Produktlösungen gestalten sollen, zumal die Zeit bis zum Vertriebsstart Anfang 2027 knapp ist. Als Servicepartner unterstützt Compin (Website) die Finanzdienstleister dabei, vorhandene Riester-Bestände und neue Altersvorsorgedepots zu verwalten.

Wer zum Vertriebsstart 2027 bereit sein will, muss jetzt die Weichen stellen – sowohl für die Prozesse bestehender Riester-Renten als auch für die neuen Altersvorsorgedepots“

Miroslav Mitrovic, Geschäftsführer der Compin

Der Dienstleister biete passgenaue Lösungen für die Verwaltung geförderter Altersvorsorgeprodukte. Dabei verzahne er Vertrags- und Zulagenprozesse und sorge so für reibungslose Schnittstellen zwischen Anbietern, staatlicher Zulagenstelle und Förderberechtigten.

Zulagenverwaltung fürs Altersvorsorgedepot optimieren

Ein großer Teil der Kundenanliegen lässt sich über digitale Service-Funktionen und automatisierte Schnittstellen zur Zulagenverwaltung abwickeln. Diese steuern den Datenaustausch mit der Zentralen Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA). Voraussetzung hierfür ist ein hoher Automatisierungs- und Anbindungsgrad der relevanten Prozesse. Ein kleiner Anteil wird weiterhin individuell geprüft und plausibilisiert beziehungsweise bei nicht durchgängig digitalisierten Prozessen manuell ergänzt.

Wenn die Kommunikation mit dem Endkunden digital erfolgen kann, steigt das Automatisierungspotenzial deutlich. Trotzdem bearbeiten wir durchschnittlich 10 bis 15 Prozent der Geschäftsvorfälle individuell, etwa wenn Angaben fehlerhaft oder Sachverhalte unklar sind und wir diese individuell klären müssen.“

Miroslav Mitrovic, Geschäftsführer Compin

Compin biete einen Komplettservice, der die Zulagenverwaltung mit dem Kunden- und Vertriebsservice verbindet. So stellen Finanzdienstleister sicher, dass alle Anforderungen zu Zulagenzahlungen, Steuerwerten und Meldeverfahren erfüllt sind, bevor die Daten an die ZfA oder in die Bestandsverwaltung übermittelt werden. Dank eines hohen Automatisierungsgrads reduziere Compin manuelle Sonderfälle. Das hilft den Anbietern, denn sie optimieren ihren Service und reduzieren gleichzeitig den Verwaltungsaufwand.

Bei komplexen Vorgängen in der Zulagenverwaltung ist eine fachliche und prozessuale Expertise entscheidend. Kapitalübernahmen oder schädliche Verwendungen durch Kündigungen müssen sorgfältig abgewickelt werden. Wird bei Differenzen das Clearing nicht aktiv gesteuert oder bleiben notwendige Prüfungen und Korrekturen unvollständig, drohen ausstehende oder fehlerhafte Förderbeträge und damit zusätzlicher Aufwand. Dies führt zu mehr Rückfragen und Beschwerden sowie zu einem höheren Prüfungsaufwand.

Automatisierung allein reicht nicht aus – das zeigt die Praxis täglich. Deshalb verbinden wir intelligente Prozesssteuerung mit fundierter Fachexpertise. Unsere Kunden profitieren von beidem aus einer Hand. So schließen wir die Lücke, die reine IT-Lösungen in der Zulagenverwaltung offenlassen.“

Administration als Erfolgsfaktor

Eine Gesamtlösung sei besonders gefragt. Denn die neuen Gestaltungsmöglichkeiten in der geförderten privaten Altersvorsorge bieten Anbietern eine klare strategische Chance. Dazu erklärt Mitrovic: „Eine professionelle Verwaltung ist der Motor hinter einem erfolgreichen Produkt. Sie stärkt das Vertrauen der Kunden und sichert einen echten Vorsprung im Vertrieb.“

Der Handlungsdruck ist hoch, die Umsetzungszeit kurz. Zugleich verschärft sich der Wettbewerb durch neue Marktteilnehmer. Compin richte sich an alle Anbieter im Vorsorgemarkt, darunter Versicherer, Banken, Bausparkassen und Neobroker. Laufende Projekte zeigen: Die Zulagenprozesse der Auftraggeber sind abgestimmt, bewähren sich bereits im operativen Einsatz oder werden für den Vertriebsstart 2027 vorbereitet.pp