MARKTÜBERSICHT7. April 2022

Marktübersicht der Banking-as-a-Service Anbieter

Banking-Dienstleistungen von Null an aufzubauen, ist eine Aufgabe, die im Angesicht der zu erfüllenden Regulatorik, der anfallenden Verwaltung und dem technischen Aufwand schier unmöglich scheint. Für viele Unternehmen ist deswegen Banking-as-a-Service (BaaS) ein willkommener Weg zum eigenen Banking-Angebot. Das Prinzip: Ein Finanzdienstleister stellt die Bausteine zur Verfügung, die nötig sind, um Bankprodukte zu erstellen und anzubieten.

Banking-as-a-Service
IT Finanzmagazin
Über zahlreiche Individualisierungsmöglichkeiten können Unternehmen mithilfe der BaaS-Dienstleister ihre Finanzprodukte fast beliebig gestalten. Geht ein Angebot dann an den Markt, wickelt der Dienstleister die Geschäfte über sein Kernbankensystem ab. Nach diesem Prinzip können nicht nur digital Banken leichter und vor allem schneller an den Start gehen, sondern auch andere Unternehmen (z.B. Versicherer, Telekommunikationsdienstleister, …) Finanzprodukte entwickeln und auf den Markt bringen.

In vielen Fällen sind die Banking-as-a-Service-Anbieter selbst als Kreditinstitut lizenziert und können so auch die Erfüllung regulatorischer Anforderungen (mehr hier) als Service anbieten. Der Vorteil für die Kunden liegt auf der Hand; sie müssen sich nicht um eine eigene Zulassung kümmern.

AnbieterBeschreibungAnwenderDie BaaS-Provider bei ITFM
- White-Label-fähige Lösung
- Modulare Plattformen für Omnikanalbanking, Meldewesen und Accounting
- offene Architektur mit Echtzeitschnittstellen (API)
- Wesentliche Bankleistungen papierlos, mobil verfügbar

https://atruvia.de/

Volks- und Raiffeisenbanken, genossenschaftliche Spezialinstitute, PrivatbankenZu Atruvia
- Konto- und Depotführung in allen gängigen Währungen und nationalen wie internationalen Zahlungsverkehr
- Abbildung von Fondsparplänen, sowie Wertpapier- und Derivate-Handel auf die im Haus geführten Konten und Depots
- MiFID-konforme Best Execution Orderausführung
- Als CRR-Kreditinstitut von der Bafin reguliert

https://www.baaderbank.de/

- Einzel- und Mehrwährungskonten
- Echtzeitzahlungen zwischen Konten; Zugriff auf schnellere Zahlungen, SEPA und internationale Zahlungen zum Bezahlen von Rechnungen
- Zu den Ladekanälen gehören Banküberweisungen, andere Debit-/Kreditkarten, Bargeld in Filialen oder Partnergeschäften

https://www.bnkbl.com/

Plaid, Spendesk, ...
- Drei verschiedene Konto-Modelle
- Kundengelder werden bei der Bank of England verwahrt und nicht für Anlagezwecke verwendet
- Nutzt Microsoft Azure Cloud für hohe Skalierbarkeit
- In Großbritannien als Bank lizensiert

https://www.clear.bank/

Tide, Dozens, Nationwide, ...
- Verfügbar über APIs oder eine mobile White-Label-App
- Beinhaltet Faster Payments, SEPA, BACS, CHAPS Direct Debit und Peer-to-Peer-Zahlungen
- Interne Kartenabwicklung
- In Litauen als Bank lizensiert

https://www.contis.com/?

paysera, bitpanda, ...Zu Contis
- Zahlungskonten mit dedizierten IBANs zum Empfangen, Speichern und Senden von Geld
- Physische und virtuelle Mastercard-Karten im eigenen oder Kunden-Design
- Mögliche Integration von lokalen Zahlungsmethoden
- In Luxemburg als Bank lizensiert

https://www.dock.financial/en

Crosscard, Viabuy, ...Zu Dock Financial
- Kontoführung (credit und debit ledger)
- Digitales Onboarding, KYC, Biometrie und andere Lösungen
- API-Gateways mit öffentlicher und vollständiger Dokumentation
- In Mexiko als Bank lizensiert

https://dock.tech/

Getnet, naturapay, ...
- Plattform für grenzüberschreitende Zahlungen und Messaging in Echtzeit
- Many-to-Many-Gateway-POS-Kreditlösung

https://www.finastra.com/

Zu Finastra
- Modulare API-Lösung
- Komponenten für Kredit-, Sparen- und Wertpapiergeschäft
- PSD2, MIFID2 insb. auch MaRisk und BAIT konform

https://codeconnect.fisglobal.com/app/home

Bank-of-Hawaii, BMO Harris ...Zu FIS
- Onboarding per API mit automatischer Identitätsprüfung und Saktions-Screening
- Mehrwährungskonten mit verschiedenen IBANs
- Physische und virtuelle Karten, Apple- und Google-Pay fähig
- In Schweden als Bank lizensiert

https://intergiro.com/

Quickbit, Konvi, ...
- End-to-End-Prozesslösung für das Kredit- oder Wertpapiergeschäft
- "Plug-and-Play" Lösung

https://www.pwc.de/de

Zu pwc
- UI-Kits bieten Vorlagen und Frameworks, mit denen Kunden das digitale Finanzerlebnis anpassen können
- Vollautomatischer Identitätsprüfungsprozess
- Physische und virtuelle Karten
- In Großbritannien und Litauen als Bank lizensiert

https://www.railsbank.com/

Holvi, Crypto.com, TenX, ...Railsbank
- Partner für Transaction Banking mit Kontoführung und Zahlungsverkehr, Kreditgeschäft, Leasing und Servicing
- Modulare Architektur, cloud-basiert, API-first
- Deutsche Vollbank mit Passporting in 25 EU-Ländern
- Als CRR-Kreditinstitut von der Bafin reguliert

https://www.raisin.bank/

Exporo, Moss, Scalapay, ...Zu Raisin Bank
- API-basierten Banking-as-a-Service-Plattform
- White-Label Fronting Service für maßgeschneiderte Kreditlösungen
- Skalierbarer BankIdent mit RESTfulAPI
- Als CRR-Kreditinstitut von der Bafin reguliert

https://www.solarisbank.com/de/

Tomorrow, Kontist, Penta, ...Zu Solarisbank
- Cloud-fähige White-Label Lösung
- Große Auswahl Business-Komponenten aus dem Katalog
- Über 400 APIs für unterschiedlichste Geschäftsfunktionen

https://www.soprabanking.com/de/

Fidor Bank, Societe Generale, ...Zu Sopra Steria
- Modulare Banking Plattform
- Physische und virtuelle Karten
- Digitales Onboarding mit Identitätsprüfung, KYC-Prüfungen, Sanktionsscreening und MATCH-Listenüberprüfungen

https://stripe.com/treasury

shopify, ...Zu Stripe
- Abwicklungsbank für Fintechs, Vertriebe und andere Finanzunternehmen ohne Bank- oder Vermögensverwalterlizenz (Zulassung nach 34f GewO)
- Managed Depots, White Label oder Sutor-Branding, Standard- oder Individual-Fondsportfolios
- Individuelle Anlage- und Sparlösungen für Nicht-Banken-Partner inkl. Fintech-Startups

https://www.sutorbank.de/banking-plattform

Fintiba, Birdee, ...Zu Sutor Bank
- Konten für Unternehmen oder Privatkunden
- Virtuelle oder Physische Mastercard
- Möglichkeit unbegrenzt IBANs zu erstellen

https://www.swan.io/

Pennylane, ...
- Gestaltung individueller Kredit- und Einlagenprodukte und -prozesse
- Backoffice inkl. Abwicklung und Kundenbetreuung im Namen der Mandanten
- Volldigitale Kreditantragsprozesse inkl. IRBA-zertifiziertem Scoring, KYC und AML Prüfungen
- Als CRR-Kreditinstitut von der Bafin reguliert

https://www.swkbank.de/banking-as-a-service

AuxmoneyZu SWK Bank
- Processing sämtlicher ein- und ausgehender SEPA-Vorgänge per API
- Zugang zu allen SEPA-Zahlungsmitteln
- KYC-Leistungen
- In Frankreich als Bank lizensiert

https://www.treezor.com/de/

Lydia, Qonto, ...Zu Treezor

Für den Fall, dass wir ein System oder einen Anbieter vergessen haben sollten, würden wir uns freuen, wenn Sie uns eine kurze Nachricht über das Kontakt-Formular hier zukommen lassen. Gerne können Sie uns auch kontaktieren, wenn Ihnen BaaS-Kunden zu Unternehmen in der Liste bekannt sind, bei denen das Feld “Anwender” noch leer steht.ft

 
Sie finden diesen Artikel im Internet auf der Website:
https://itfm.link/138167
 
 

 

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