Smart InsurTech automatisierte Wettbewerbsanalyse für Versicherer

Marktanalysen im Versicherungsumfeld seien meist aufwändig und zeitintensiv. Smart InsurTech will dieses Problem nun in Angriff nehmen. Mit der neuen Lösung könnten Versicherer ihre Tarife ohne lange Abstimmungsprozesse strukturiert und datengestützt im Wettbewerbsumfeld analysieren. Basis seien rund 80.000 Tarife von über 300 Versicherungsgesellschaften, die im Vergleichsrechner der Versicherungsplattform Smart Insur zur Verfügung stünden.

Die Sammelberechnung ermögliche klare Effizienzgewinne im Produktmanagement und Pricing. Anstelle individueller Auswertungen mit mehrwöchigen Abstimmungsschleifen könnten Anwender ihre Analysen nun in wenigen Schritten selbst konfigurieren – von der Sparte über die Wettbewerberauswahl bis zur Datengrundlage.

Der Wettbewerb in der Versicherungswirtschaft wird zunehmend datengetrieben. Produktentscheidungen und Preisstrategien müssen heute schneller und fundierter getroffen werden als noch vor wenigen Jahren, sonst riskiert man Margenverluste oder Marktanteile. Mit der automatisierten Marktanalyse schaffen wir für Versicherer eine transparente Entscheidungsgrundlage auf Basis realer Marktdaten. Unser Anspruch ist dabei, Markttransparenz strategisch nutzbar zu machen.“

Markus Niederreiner, CEO von Smart InsurTech

Die Auswertungen basieren laut Anbieter auf tatsächlich im Vermittlermarkt generierten Berechnungen der Versicherungsplattform Smart Insur (Website). Die Datenbasis speise sich aus tausenden realen Berechnungen pro Monat. Markus Niederreiner ergänzt, dass Versicherer so Einblicke in reale Marktbewegungen statt modellhafter Simulationen erhalten würden.

Das Ergebnis sei eine strukturierte Auswertung mit direkter Vergleichbarkeit der Tarife unter identischen Parametern. Optional könne eine vertiefte qualitative Leistungsbewertung ergänzt werden.

Effizienzgewinn und Kostenvorteile durch Automatisierung

Durch den automatisierten Self-Service reduziere sich der Analyseaufwand deutlich, belastbare Ergebnisse würden schneller geliefert. Auch die Kostenstruktur sinke. Gerade angesichts begrenzter Analysekapazitäten sei es nun möglich, Marktanalysen häufiger, granularer und damit näher an operativen Entscheidungsprozessen durchzuführen. So schaffe die faktenbasierte Marktanalyse insbesondere für Produktentwicklung und Pricing neue Steuerungsmöglichkeiten.

In der Marktanalyse stünden aktuell zehn Sparten – darunter Wohngebäude-, Haftpflicht-, Hausrat-, Rechtsschutz- und Unfallversicherung – zur Verfügung. Die Zusammenstellung der Vergleichsgruppe erfolge individuell inklusive optionaler Integration von Sondertarifen.

Diese Flexibilität sei ein zentraler Mehrwert. So könnten Versicherer nicht nur die Marktdaten der Versicherungsplattform nutzen, sondern auch eigene Daten integrieren, etwa zur Abbildung interner Bestände oder spezifischer Zielgruppen.ft