OpenAI bringt ChatGPT für Banken und Finanzdienstleister

In den USA können Nutzer ihre Bank- und Finanzkonten direkt mit ChatGPT verbinden. — ChatGPT

OpenAI startet dieser Tage mit ChatGPT for Financial Services eine speziell auf Finanzdienstleister zugeschnittene Variante von ChatGPT Work. Die Lösung kombiniert das neue KI-Modell GPT-6 Astra mit integrierten Finanzdaten und soll vor allem bei Recherche, Finanzmodellierung und der Erstellung von Kundenunterlagen helfen. Entwickelt wurde das Angebot in einer Design-Partnerschaft mit Morgan Stanley und Evercore. Der Schwerpunkt liegt zunächst auf Investmentbanking und Equity Research.

Das Besondere gegenüber einer allgemeinen Unternehmensversion von ChatGPT ist vor allem die direkte Einbindung professioneller Finanzdaten. OpenAI integriert unter anderem Daten von Daloopa, PitchBook, Crunchbase und Fiscal.ai. Sie umfassen beispielsweise Geschäftsberichte, Earnings-Transkripte, Unternehmenskennzahlen und Informationen zu privaten Unternehmen. OpenAI indexiert und hostet diese Daten selbst. Dadurch sollen Abfragen schneller und präziser werden und sich Zahlen und Aussagen mit detaillierten Quellenangaben bis auf Tabellen und Textpassagen zurückverfolgen lassen.

Daneben will OpenAI auch bereits vorhandene Datenabonnements der Finanzinstitute einbinden. Das Unternehmen arbeitet dazu unter anderem mit S&P Capital IQ, LSEG, MSCI, Dow Jones Factiva und Moody’s an gemeinsamen Anmelde- und Berechtigungslösungen. Nutzer sollen damit über ihren ChatGPT-Login auf Daten zugreifen können, für die ihr Unternehmen bereits entsprechende Lizenzen besitzt. Zum Connector-Ökosystem gehören laut OpenAI insgesamt mehr als 50 Anbindungen, darunter FactSet, Preqin, Datasite, Box und Intapp.

OpenAI startet dieser Tage mit ChatGPT for Financial Services eine speziell auf Finanzdienstleister zugeschnittene Variante von ChatGPT Work. Die Lösung kombiniert das neue KI-Modell GPT-6 Astra mit integrierten Finanzdaten. — ChatGPT

Technische Basis ist GPT-6 Astra. OpenAI hebt insbesondere drei Fähigkeiten hervor: die Recherche und Informationsbeschaffung über Finanzdaten hinweg, die Analyse beziehungsweise finanzielle Schlussfolgerung sowie die Erzeugung fertiger Dokumente. Das Modell soll Zahlen und Tabellen einschließlich der dazugehörigen Erläuterungen auswerten, Informationen über mehrere Berichtsperioden verfolgen und aus den Ergebnissen Dokumente, Tabellen, Präsentationen sowie interaktive Diagramme erzeugen können.

Damit zielt OpenAI auf typische Arbeitsabläufe im Investmentbanking und Research. Als Anwendungsfälle nennt das Unternehmen unter anderem Unternehmensbewertungen, LBO-Modelle, Buyer Screening, Ergebnisanalysen und die Vorbereitung von Pitchbooks. Administratoren können dafür unternehmenseigene Excel-, Word- und PowerPoint-Vorlagen sowie Styleguides hinterlegen. Analysen lassen sich anschließend etwa als Bewertungsmodell, Research Note oder Präsentation im jeweiligen Unternehmensdesign ausgeben.

Sicherheitsfunktionen aus ChatGPT Enterprise

Für Banken und andere regulierte Finanzunternehmen übernimmt ChatGPT for Financial Services Sicherheits- und Governance-Funktionen aus ChatGPT Enterprise. Dazu gehören SAML-SSO, SCIM-Provisionierung und rollenbasierte Zugriffsrechte. Geschäftsdaten der Unternehmen würden standardmäßig nicht für das Training der OpenAI-Modelle verwendet und sowohl bei der Übertragung als auch bei der Speicherung verschlüsselt, erklärt OpenAI. Zudem können Unternehmen Aufbewahrungsfristen festlegen und Protokolldaten über die OpenAI Compliance Platform in eigene Audit- und Untersuchungsprozesse übernehmen. Mehrere getrennte Workspaces sollen darüber hinaus Informationsbarrieren innerhalb eines Instituts ermöglichen.

Das Potenzial wegweisender Forschung wird dann greifbar, wenn sie unterstützt, die Arbeit zu leisten, die für unsere Kunden wirklich zählt. Gemeinsam mit OpenAI arbeiten wir daran, diese Intelligenz in unsere Unternehmensrecherche, die Entwicklung von Analysen und die Vorbereitung unserer Beratung einfließen zu lassen. So können wir dazu beitragen, die Weiterentwicklung der Technologie mitzugestalten.“

Erklärung von Morgan Stanley

Der Start mit Morgan Stanley und Evercore habe gezeigt, dass insbesondere ein zuverlässiger Datenzugriff sowie die Erstellung qualitativ hochwertiger Arbeitsunterlagen zu den größten Herausforderungen der Teams gehörten, so OpenAI. Erkenntnisse aus den bisherigen Design-Partnerschaften sollen auch in das weitere Training der Modelle und die Ausweitung auf zusätzliche Bereiche der Finanzbranche einfließen.

ChatGPT for Financial Services ist nach Angaben von OpenAI ab sofort für berechtigte Finanzinstitute verfügbar. Interessierte Unternehmen müssen sich dazu an den OpenAI-Vertrieb oder ihr zuständiges Account-Team wenden. Preise nennt OpenAI bislang nicht, weitere Informationen finden sich auf der Website und in einem ausführlichen Blogpost.tw