Geldwäscheprävention: AfW veröffentlicht überarbeitete Arbeitshilfen

Ein Mann in einem Anzug sitzt an einem Schreibtisch und studiert Dokumente. Auf dem Tisch befinden sich mehrere Ordner, darunter ein Ordner mit der Aufschrift „Arbeitshilfen GwG“. Der Kontext deutet auf eine Tätigkeit im Bereich Geldwäscheprävention hin. — KI, DALL-E

Der AfW Bundesverband Finanzdienstleistung hat gemeinsam die mit dem VOTUM Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa entwickelten Arbeitshilfen zum Geldwäschegesetz (GwG) in einer überarbeiteten Fassung vorgelegt. Zu den Neuerungen zählen etwa eine erweiterte Risikobewertung sowie eine vertiefte Prüfung wirtschaftlich Berechtigter.

Wie der AfW mitteilt, unterstützen die Unterlagen unabhängige Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler dabei, ihre Pflichten zu erkennen, betriebliche Abläufe einzurichten und die erforderlichen Prüfungen zu dokumentieren.

Die Überarbeitung umfasse folgende Neuerungen:

Neue Verpflichtetenanalyse: Eine strukturierte Checkliste für die Prüfung und Dokumentation, ob der eigene Betrieb unter das GwG fällt. Die relevanten Versicherungs- und Finanzanlageprodukte sowie Ausnahmen werden genauer abgegrenzt.
Konkretere Hinweise zur Identifizierung: Die Unterlagen unterscheiden deutlicher zwischen der Erhebung von Kundendaten und der Überprüfung der Identität. Sie erläutern die Identifizierung im Fernabsatz und die Anforderungen an Ausweisdokumente und deren Dokumentation.
Vertiefte Prüfung wirtschaftlich Berechtigter: Die Muster erfassen Beteiligungs- und Kontrollverhältnisse differenzierter und ermöglichen die Dokumentation der verwendeten Ermittlungsquellen.
Erweiterte Risikobewertung: Zusätzliche Risikofaktoren und Warnsignale helfen bei der Einordnung einzelner Geschäftsbeziehungen. Ergänzend kommen Hinweise zur Prüfung der Mittelherkunft, zu verstärkten Sorgfaltspflichten und zur laufenden Überwachung hinzu.
Mehr Unterstützung für betriebliche Abläufe: AfW und VOTUM haben die interne Arbeitsanweisung, die Hilfen zur Unterrichtung und Zuverlässigkeitsprüfung von Beschäftigten, den Prüfbericht für Untervermittler überarbeitet sowie die Muster für die vollständige und vereinfachte Risikoanalyse erweitert.

Geldwäscheprävention gehört vermutlich bei den wenigsten Vermittlern zu den Lieblingsthemen. Aber sie muss sein. Deshalb bereiten wir die Anforderungen mundgerecht auf; mit konkreten Prüfschritten, Checklisten und Mustern speziell für Vermittler. Niemand sollte sich das alles neben dem Tagesgeschäft mühsam selbst zusammensuchen müssen.“

Norman Wirth, Geschäftsführender Vorstand des AfW

Der AfW empfiehlt Vermittlern, ihre bisherigen Unterlagen und Abläufe anhand der neuen Fassung zu überprüfen und die Muster an den eigenen Betrieb anzupassen.

Nach eigenen Angaben vertritt der AfW Bundesverband Finanzdienstleistung über 2.100 Mitglieder und Mitgliedsunternehmen sowie rund 40.000 Versicherungs-, Investment- und Immobiliardarlehensvermittler.

Interessierte Vermittler können die Arbeitshilfen hier kostenlos herunterladen.dw