Genpact will Banken bei Routineuntersuchungen unterstützen

Die Abbildung zeigt die Benutzeroberfläche der Genpact Banking Analyst Suite. Sie enthält eine Übersicht über Transaktionsanalysen, einschließlich Mustererkennung und Risikobewertung. Die Funktionen unterstützen Banken bei der Durchführung von Routineuntersuchungen im Bereich der Geldwäschebekämpfung. — Genpact

Genpact hat seine Banking Analyst Suite vorgestellt. Die Unternehmenslösung setze agentische KI in regulierten Bankprozessen ein und unterstütze Banken dabei, routinemäßige Untersuchungen von Warnmeldungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) abzuschließen – unter menschlicher Aufsicht und mit vollständiger Nachvollziehbarkeit.

Die Lösung basiere auf Genpacts Erfahrung im Betrieb von Financial-Crime-Prozessen und nutze KI-Agenten, deren Arbeitsweise sich daran orientiert, wie AML-Untersuchungen in großem Maßstab durchgeführt würden. Das Genpact Transaction Monitoring Analyst-Modul koordiniere KI-Agenten, die das Kundenverhalten bewerten, Transaktionen analysieren, Profile validieren, frühere Warnmeldungen prüfen und nächste Schritte empfehlen würden. Die endgültige Entscheidung werde aber nach wie vor von Analysten getroffen. Das System führe keine regulatorisch relevanten Maßnahmen ohne menschliche Zustimmung aus.

Compliance-Teams müssten große Mengen an Warnmeldungen mit geringem Risiko schnell und konsistent bearbeiten, ohne dabei die von den Aufsichtsbehörden geforderte Governance und Nachvollziehbarkeit zu beeinträchtigen. Anders als Lösungen, die Warnmeldungen lediglich bewerten, führe das Genpact Transaction Monitoring Analyst-Modul den gesamten Untersuchungsprozess der ersten Ebene durch. Für die abschließende Prüfung durch Analysten liefere die Lösung eine Empfehlung mit dokumentierter Begründung und Audit-Trail.

Was das Genpact Transaction Monitoring Analyst-Modul auszeichnet, ist die operative Expertise hinter der KI. Wir betreiben Financial-Crime-Programme für einige der weltweit größten Finanzinstitute und haben dieses Know-how in die Arbeitsweise unserer KI-Agenten integriert. Die Lösung hilft Analysten, weniger Zeit mit der wiederkehrenden Bearbeitung von Warnmeldungen zu verbringen und sich stärker auf Fälle mit höherem Risiko zu konzentrieren, bei denen menschliches Urteilsvermögen besonders wichtig ist.“

Satish Acharya, Service Line Leader Financial Crime & Risk Management bei Genpact

Ausbau der Suite

Genpact (Website) plane, die Banking Analyst Suite auf weitere regulierte Bankprozesse auszuweiten, darunter Kundenprüfung (Customer Due Diligence), Screening, Betrugsprävention, Kundenservice und weitere Risikobereiche. Die Suite soll die Anforderungen regulierter Umgebungen an Governance, Datenisolation, Informationssicherheit und Systemintegration erfüllen. Bei Finanzinstituten, die Genpacts Plattform riskCanvas zur Bekämpfung von Finanzkriminalität einsetzen, werde die Banking Analyst Suite nativ neben riskCanvas betrieben.ft