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Virtuelle IBANs sind für Banken eine praktische Lösung, um Zahlungseingänge zuzuordnen. Doch die BaFin sieht Risiken für Geldwäsche.

ANWENDUNG
Virtuelle IBANs: Die Bafin nimmt Banken bei Geldwäscheprävention stärker in die Pflicht

Virtuelle IBANs sind für Banken, Zahlungsdienstleister und deren Firmenkunden eine elegante Möglichkeit, Zahlungseingänge zuzuordnen und komplexe Kontostrukturen zu vereinfachen. Doch genau diese …

MEINUNG
Empfängerverifikation – ein Lehrstück für missglückte Kommunikation von Mehrwerten

Mit der sogenannten Empfängerverifikation – oder „Verification of Payee“ (VoP) – sollten Überweisungen im europäischen Zahlungsverkehr sicherer werden. Die Funktion, eingeführt auf …

SECURITY
Verification of Payee bringt mehr Sicherheit für Bankkunden bei Überweisungen

Eine Überweisung ist heute in Sekundenschnelle möglich. Doch wenn Daten fehlerhaft sind oder Betrüger die Hände im Spiel haben, ist das Geld …

ARCHIV
Bitpanda will API-basierte Sammeltreuhandkonten mit Hilfe der Deutschen Bank bieten

Bitpanda und die Deutsche Bank weiten ihre Partnerschaft aus, um Kunden Zahlungen in Echtzeit für ein- und ausgehende Transaktionen anzubieten und diese …

ARCHIV
Mangopay führt lokale IBANs in Deutschland ein

Lokale IBANs sollen deutschen Verbraucherinnen und Verbrauchern ermöglichen, Zahlungen innerhalb der vertrauten Umgebung ihrer bevorzugten Marktplätze und Plattformen nahtlos durchzuführen. Mit der …

ARCHIV
IBAN Name-Check wird Pflicht? Developer-Portal soll Banken helfen, künftige Regulatorik zu erfüllen

SurePay hat jetzt sein Developer-Portal vorgestellt. Die Plattform soll als Ressource für Entwickler und Partner dienen, um das volle Potenzial des IBAN …

STUDIEN & UMFRAGEN
IBAN-Diskriminierung: 3.200 Fälle von März 2021 bis Juni 2023 protokolliert

Die von Wise (ehem. TransferWise) ins Leben gerufene Initiative „Accept my IBAN“ berichtet von rund 3.200 Fällen von IBAN-Diskriminierung innerhalb des SEPA-Raums …

STRATEGIE
Zeitnah IBAN-Namensprüfung implementieren – spätestens mit PSD3 ist das unumgänglich

Im Oktober letzten Jahres hat die EU-Kommission einen Gesetz­gebungs­vorschlag angenommen, demzufolge Instant Payments sicherer, problemlos abwickelbar und schneller werden sollen. Um die …

ARCHIV
Beschwerdestelle zu IBAN-Problemen auch nach fünf Jahren noch gefragt

Geld schnell über Grenzen von einem Konto aufs andere buchen – das ist die Idee des europäischen Zahlungsverkehrsraums SEPA. Die dafür geschaffene …

FINTECH
FinTechs schließen sich im Kampf gegen IBAN-Diskriminierung zusammen

Obwohl IBAN-Diskriminierung längst verboten ist, besteht das Problem weiterhin. Einige Unternehmen im SEPA-Raum weigern sich noch immer, Zahlungen von nicht lokalen IBANs …

SECURITY
CoP: Erster Internationaler IBAN-Name Check zwischen Frankreich und den Niederlanden

SurePay, SEPAmail.eu und StreamMind haben heute die Einführung der ersten Lösung für einen grenzüberschreitenden IBAN-Name Check mit Zahlungsempfängerbestätigung angekündigt, international auch als …

FINTECH
Security-FinTech SurePay will Banken in Deutschland helfen, Betrug drastisch zu senken

Eigentlich klingt es ganz simpel – scheint aber höchst effektiv zu sein: Das Security-FinTech SurePay (Spin-off der Rabobank) stoppt betrügerische Online-Überweisungen, indem …

FINTECH
P2P ohne App: Cashlink startet per solarisBank. Der SEPA-Dienst will das bit.ly für Geldtransfer werden

Für P2P-Payment war bisher mindestens eine App notwendig – das will Cashlink nun ändern. Das Unternehmen biete jedem Besitzer eines Girokontos eine …

SWIFT ANWENDUNG
Für bankeigene Systeme: Der „BIC Picker“ ordnet der IBAN automatisch die passende BIC zu

Nur noch wenige Tage, dann gilt auch für SEPA-Auslandszahlungen: Es darf nur noch die IBAN verwendet werden. Allerdings müssen Banken dazu auch …

PAYMENT
DBAN bietet als zweite Zahlungsalternative nun Sofort-Überweisung an

DBAN ist eine Art „bit.ly mit Zahlungsfunktionalität“ für IBAN-Zahlungen. Sie soll Überweisungen vereinfachen und so Falschüberweisungen verhindern („IBAN durch dyna­mi­sche Zah­lungs­lö­sung ‚DBAN‘ ausfüllen“). …

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    Moonfare erhält BaFin-Lizenz als unabhängige Investmentgesellschaft

    Moonfare Financial Services, eine Tochtergesellschaft der Moonfare und Teil der Moonfare-Gruppe, hat von der Bundesanstalt für Finanz­dienst­leistungs­aufsicht (BaFin) die Erlaubnis erhalten, als unabhängige Investmentgesellschaft... mehr >>

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    Während Stablecoins in den USA bereits eine deutlich größere Rolle spielen, ist der Markt in Europa noch vergleichsweise klein – und auch hier dominieren... mehr >>

Anstehende Veranstaltungen

  • KI-Einsatz zur Bewältigung der Herausforderungen der Finanzindustrie10. September 202616:00 – 21:00
  • Brains on Silicon, Dresden14. September 20269:30 – 18:00
  • Agentic Automation in Finance Nordics Summit15. September 20269:00 – 18:30
  • IT-Optionen für Versicherungen mit Professor Dr. Jörg Puchan16. September 20268:30 – 15:00
  • Hamburg Payment Expedition 2616. September 202618:00 – 17:00
  • VÖB-Service-Kongress 2026 – VSK 20.2622. September 20269:00 – 16:30
  • Banken verstehen in 3 Tagen – für IT-Professionals, Berater & Quereinsteiger im Bankenumfeld22. September 20269:00 – 17:00
  • CORPORATE BANKING kompakt22. September 202610:00 – 18:00

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