Accelerator soll IT-Teams bei der Analyse von Finanzkriminalität unterstützen

Der Pega “Financial Crime and Alerts Investigation Management Accelerator” soll Finanzinstitute dabei unterstützen, die steigende Zahl an Warnhinweisen zu bewältigen und Nachforschung und Bewertung effizienter durchzuführen.

Durch das Zu­sam­men­spiel der be­ste­hen­den Au­to­ma­ti­sie­rungs- und Ca­se-Ma­nage­ment-Funk­tio­nen so­wie neu­en ge­ne­ra­ti­ven KI-Funk­tio­na­li­tä­ten könn­ten Fi­nanz­in­sti­tu­te ope­ra­ti­ve Si­los durch­bre­chen und Nach­for­schun­gen be­schleu­ni­gen, die bis­her zeit­in­ten­siv ma­nu­ell durch­ge­führt wer­den müss­ten.

Der Ac­ce­le­ra­tor soll Fi­nanz­in­sti­tu­ten ei­ne ein­heit­li­che Lö­sung für die Ver­wal­tung von Warn­mel­dun­gen und die Durch­füh­rung von Nach­for­schun­gen bie­ten. Er kön­ne für al­le Ar­ten von Ri­si­ko­er­ken­nungs­sys­te­men in al­len Ab­tei­lun­gen, Rechts­räu­men und Ge­schäfts­be­rei­chen ein­ge­setzt wer­den. Mit der Lö­sung wür­den Nut­zer ei­ne ganz­heit­li­che, trans­pa­ren­te und aus­sa­ge­kräf­ti­ge Über­sicht über das Ri­si­ko­pro­fil je­des Kun­den in ei­ner ein­zi­gen An­wen­dung er­hal­ten. Durch Au­to­ma­ti­sie­rung und die An­wen­dung von KI könn­ten Fi­nanz­in­sti­tu­te ih­re Nach­for­schun­gen straf­fen und au­to­ma­ti­sie­ren, und da­mit schnel­le­re Lö­sun­gen zu nied­ri­ge­ren Kos­ten bei bes­se­ren Er­geb­nis­sen für ih­re Kun­denrealisieren.

Case Management und intelligente Automatisierung

Alle Arten von Warnmeldungen würden über verschiedene Überwachungssysteme hinweg auf einheitliche Weise erfasst und zugeordnet. Ermittler könnten ihre Zeit für die Untersuchung des Falls einsetzen, anstatt Informationen zu sammeln und zu verwalten. Der Accelerator verarbeite und werte Warnmeldungen aus, entferne redundante und füge gegebenenfalls neue in bestehende Untersuchungsfälle ein. Mit Hilfe von skill-based Routing würden die Fälle anschließend dem am besten geeigneten Mitarbeiter zugewiesen. Dieser werde durch alle Prozessphasen geführt, um den Fall effizient, präzise und auditierbar zu bearbeiten.

Angesichts der steigenden Komplexität und Quantität von Warnmeldungen im Bereich der Finanzkriminalität brauchen Finanzinstitute eine effektive Lösung, um ihre Ermittlungsprozesse zu optimieren und die Risiken und Kosten zu kontrollieren. Die Einführung von Financial Crime and Alerts Investigation Management hilft Finanzinstituten dabei, Ermittlungen von Anfang bis Ende besser zu verwalten, zu automatisieren und zu triagieren. So erhalten Teams eine 360-Grad-Sicht auf den Kunden und können dadurch bessere Untersuchungsergebnisse erzielen.”

Jason Grasso, Global Leader Financial Services Solutions bei Pega

Zeit- und Kosteneinsparungen durch Automatisierung und KI

Der Anteil manueller Arbeitsschritte bei Warnhinweisen sinkt laut Pega (Website) durch den Einsatz von Automatisierung und KI. So könnten Verfahren schneller und genauer durchgeführt werden. Durch den Einsatz des Accelerators entfalle beispielsweise die zeitaufwändige und mühsame Erstellung von Verdachtsmeldungen (Suspicious Activity Reports, SARs). Dank generativer KI könnten alle mit einem Fall verbundenen Daten analysiert und automatisiert als SAR ausgegeben und zur korrekten Freigabe weitergeleitet werden. Diese Prozessautomatisierung steigere die Effizienz und Effektivität der Ermittlungen.

Zudem sei der Accelerator großzügig konfigurierbar, so dass Finanzinstitute vorgefertigte Prozessvorlagen nutzen und diese einfach an ihre individuellen Bedürfnisse anpassen und erweitern könnten. Die Lösung könne in bestehende Monitoring- und Detection-Systeme integriert werden.

Der Accelerator stehe ab sofort auf dem Pega Marketplace zum Download bereit.ft