Was sind Neobanken? Die Übersicht der Banken-Herausforderer in Deutschland
Neobanken sind Online-Direktbanken, die das Konzept traditioneller Banken angreifen, indem sie auf Filialen verzichten, ihre Kunden über Mobile-Banking bedienen und auf neue Technologien wie künstliche Intelligenz (bzw. maschinelles Lernen) setzen.
Zu den üblichen Vorteilen der Neobanken zählen niedrige Gebühren, einfache und schnelle Anmeldung (häufig per Videoident), sowie unkompliziertes Mobile-Banking. Im Gegenzug müssen die Kunden oft auf Kreditvergabe und persönliche Beratungen verzichten.
Neobankenwerden auch als Challenger-Banken, Digitalbanken oder als “Neue Direktbanken” bezeichnet. Dabei sind einige von ihnen gar keine echten Banken, sondern stellen nur eine Nutzerschnittstelle zu einer Bank bereit (dem sogenannten “Kontoführenden Institut”). Bekannte “Banken-Frontends” sind zum Beispiel Penta, Kontist oder Wise (ehem. Transferwise). Hier die Übersicht:
Übersicht der Neobanken in DeutschlandIT-Finanzmagazin
Neobank
Beschreibung
Die Neobanken
bei ITFM
- Firmensitz in Neuss - Gründungsjahr: 2011 - Spezialisiert auf Absatz- und Einkaufsfinanzierung - CRR-Kreditinstitut - Deutsche IBAN
- Firmensitz in Amsterdam - Gründungsjahr: 2012 - Setzt auf Nachhaltigkeit, Datenschutz und Sicherheit - CRR-Kreditinstitut (Wikipedia) in den Niederlanden - Deutsche IBAN
- Firmensitz in München - Gründungsjahr: 2003 als Kölsch Kröner & Co AG/
2009 als Fidor Bank AG - Konto steht sowohl Privat- als auch Geschäftskunden offen - CRR-Kreditinstitut (Wikipedia) - Deutsche IBAN
- Firmensitz in Bonn und Dortmund - Gründungsjahr: 2019 - Geschäftsbank für Selbstständige, Freelancer und
Unternehmer - Tochtermarke der Postbank - Kontoführendes Institut: Deutsche Bank/Postbank - Deutsche IBAN
Mit der FYRST Card können Kunden die Automaten der CASH Group und die Filialen der Postbank nutzen, um Geld abzuheben und einzuzahlen.
- Firmensitz in Helsinki - Gründungsjahr: 2008 - 200.000 Kunden - stand Mitte 2021 - Spezialisiert auf digitales Banking für Selbstständige - Als finnisches Zahlungsinstitut europaweit zugelassen - Deutsche IBAN
Ziel von Holvi ist es einen Banking-Service anzubieten, der Finanzverwaltung und Geschäftskontoführung für Selbstständige vereinfacht.
- Firmensitzin Berlin - Gründungsjahr: 2018 - Verknüpft Islamic Banking und Mobile Banking - Nutzt die API-Banking-Plattform der Solarisbank - Gehört zur Al Bakara Banking Group - Kontoführendes Institut: Solarisbank (in Deutschland) - Deutsche IBAN
- Firmensitz in Stockholm - Gründungsjahr: 2005 - Wertvollstes Fintech Start-up Europas - Unternehmensbewertung von 45,6 Milliarden US-Dollar - Kerngeschäft ist die Zahlungsabwicklung im E-Commerce - Ist im Besitz einer schwedischen Banklizenz - Bietet seit Februar 2021 ein kostenloses Girokonto - Deutsche IBAN
- Firmensitz in Berlin - Gründungsjahr: 2016 - Hauptaugenmerk auf Banking für Selbstständige und
Freelancer - Nutzt die Banking-as-a-Service Plattform der Solarisbank - Kontoführendes Institut: Solarisbank - Deutsche IBAN
Kontist bietet ein Geschäftskonto an, das automatisch zu entrichtende Steuern berechnen kann.
- Firmensitz in London - Gründungsjahr: 2015 - 2 Mio. Kunden - stand 2020 - Möglichkeit der Eröffnung von Konten in
verschiedenen Währungen - Kontoführendes Institut: PPS EU SA - Belgische IBAN
- Firmensitz in Berlin - Gründungsjahr: 2013 - 5 Millionen Kunden - Nennt sich selbst „die mobile Bank" - CRR-Kreditinstitut (Wikipedia) - Deutsche IBAN
- Firmensitz in Berlin - Gründungsjahr: 2015 als Bitwala, 2021 in NURI umbenannt - Ausgelegt auf den Handel mit Kryptowährungen - Ertragskonto mit Zinsen für Bitcoins - Kontoführendes Institut: Solarisbank - Deutsche IBAN
Nuri bietet das weltweit erste Bankkonto, welches ein Bitcoin-Wallet und Krypto-Handel mit einem regulären Bankkonto verbindet. Mit dem Bankkonto können Euros direkt in Kryptowährungen umgewandelt werden und in der Wallet können Bitcoin und Ether aufbewahrt werden.
- Firmensitz in Madrid - Gründungsjahr: 1995 - 1,5 Mio. Kunden - stand Mai 2021 - Gehört zur Santander-Gruppe - Besitzt spanische Banklizenz - Spanische IBAN
- Firmensitz in Vilnius - Gründungsjahr: 2004 - Über 380.000 Kunden - Weltweit verfügbar - Kontoführendes Institut: Bank of Lithuania - Litauische IBAN
- Firmensitz in Paris - Gründungsjahr: 2016 - Über 150.000 Kunden stand Mitte 2021 - Auf Geschäftskonten für Selbstständige, Freiberufler und
Unternehmer spezialisiert - Besitzt eine Banklizenz der Banque de France - Deutsche IBAN
- Firmensitz in London - Gründungsjahr: 2015 - Über 12 Millionen Kunden - „spezialisierte Banklizenz“ - Litauische IBAN (oder GB-IBAN)
Revolut hat eine sogenannte „spezialisierte Banklizenz“ der litauischen Bankenaufsicht, mit der das Unternehmen Einlagen annehmen und Kredite vergeben kann.
- Firmensitz in Luxemburg - Gründungsjahr: 2012 - Über 320.000 Kunden - Bietet anders als die meisten Neobanken Lastschriften - Als Zahlungsinstitut in Luxemburg zugelassen - Luxemburger IBAN
- Firmensitz in Berlin - Gründungsjahr: 2016 - Über 1 Mio. Kunden - Bezeichnet sich selbst als „Tech-Unternehmen mit Banklizenz“ - Bietet kein eigenes Konto sondern eine Banking-as-a-Service
Plattform - CRR-Kreditinstitut - 2022 Umbenennung von Solarisbank in Solaris
- Firmensitz in Hamburg - Gründungsjahr: 2018 - 64.000 kunden - stand april 2021 - Motto: „Mobile Banking für ein besseres Morgen“ - Ziel: Nachhaltigkeit und ein positiver Einfluss auf die Umwelt - Nutzt die Banking-as-a-Service Plattform der Solarisbank - Kontoführendes Institut: Solarisbank - Deutsche IBAN
- Firmensitz in London - Gründungsjahr: 2011 als Transferwise, 2021 in
Wise umbenannt - Über 10 Mio. Kunden - Spezialisiert auf den Währungstausch - Kostenlose Konten in bis zu 10 Währungen - Kontoführendes Institut: Barclays Bank - Belgische IBAN
Haben wir etwas vergessen oder einen falsche Angabe in der Tabelle? Schicken Sie uns doch bitte hierIhren Vorschlag oder Korrektur-Anregung. Vielen Dank!
- Gründungsjahr: 2001 - Firmensitz in Amsterdam - Ausschließlich in Deutschland und den Niederlanden tätig - Kontoführendes Institut: Solarisbank - Gehörte der ABN AMRO Bank N.V. - 2021 eingestellt
Haben wir etwas vergessen oder einen falsche Angabe in der Tabelle? Schicken Sie uns doch bitte hierIhren Vorschlag oder Korrektur-Anregung. Vielen Dank!ft
Sie finden diesen Artikel im Internet auf der Website: https://itfm.link/124974
Schreiben Sie einen Kommentar